| Periodo di studio | 2020 - 2030 |
| Anno base per la stima | 2024 |
| Periodo dei dati di previsione | 2025 - 2030 |
| Periodo dei dati storici | 2020 - 2023 |
| CAGR | 9.00% |
| Concentrazione del mercato | Medio |
Principali giocatori *Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare |
Analisi del mercato bancario statunitense come servizio di Mordor Intelligence
Si prevede che il mercato statunitense del banking-as-a-service registrerà un CAGR del 9% durante il periodo di previsione.
La pandemia di Covid-19 ha portato a una maggiore adozione di Banking-as-a-Service per le imprese non bancarie. Le persone hanno progressivamente utilizzato le soluzioni della piattaforma di e-commerce durante l'epidemia, determinando un aumento delle tecnologie di pagamento online. Le istituzioni finanziarie hanno dimostrato un forte interesse per il settore bancario come servizio per migliorare i processi aziendali e fornire pagamenti contactless sicuri dopo la pandemia.
Banking-as-a-Service I sistemi di mercato si sono evoluti come una componente chiave dell'open banking, che consente a terzi di istituire nuovi servizi utilizzando le interfacce di programmazione delle applicazioni (API) delle banche, fornendo ai titolari dei conti più opzioni di trasparenza finanziaria. Questa tecnologia sta rivoluzionando il retail banking, ridefinendo le relazioni con i clienti degli operatori storici e facilitando l'ingresso nel mercato delle fintech. La necessità di piattaforme Banking-as-a-Service (BaaS) è in rapido aumento negli Stati Uniti, a causa dell'espansione del mercato finanziario del paese e dell'espansione del settore assicurativo. Il digital banking negli Stati Uniti ha subito una sostanziale trasformazione ed espansione negli ultimi anni, con oltre 70 piattaforme di digital banking introdotte dal 2018, alimentando la crescita delle piattaforme BaaS nel paese. Si prevede che la domanda di piattaforme di banking-as-a-service (BaaS) negli Stati Uniti crescerà rapidamente nel periodo di previsione. I big data, i modelli di business delle piattaforme, l'analisi avanzata, la tecnologia degli smartphone e le reti peer-to-peer stanno rapidamente guidando l'economia statunitense. Allo stesso tempo, l'innovazione del settore finanziario sta trasformando drasticamente il mercato.
Le interfacce di programmazione delle applicazioni (API) hanno dimostrato di essere un vero toccasana per le banche, poiché hanno semplificato le transizioni digitali e consentito perni e innovazioni più veloci. FinTech e altri fornitori di servizi di terze parti (TPSP) possono aiutare le banche a fornire ai consumatori un servizio finanziario trasparente, agevole e su misura oltre ai loro servizi bancari convenzionali utilizzando API che aumenteranno ulteriormente la domanda di banking-as-a-service in futuro.
Tendenze e approfondimenti sul mercato statunitense del banking-as-a-service
La crescente adozione del digital banking negli Stati Uniti sta guidando il mercato
BaaS può assistere le organizzazioni non bancarie e fintech nella fornitura di servizi bancari online ai propri clienti. Possono concentrarsi sul miglioramento dei loro servizi piuttosto che preoccuparsi di licenze bancarie, regolamenti normativi e altre integrazioni. Per i loro clienti, questi prodotti intuitivi e tecnologicamente avanzati offrono un'opzione migliore rispetto ai servizi bancari tradizionali. Con l'utilizzo di Banking-as-a-Service, le organizzazioni non bancarie come le compagnie aeree possono anche offrire ai propri clienti servizi bancari digitali come conti bancari mobili, carte di debito, prestiti e servizi di pagamento, senza la necessità di acquisire una licenza bancaria di loro, e invece, possono concentrarsi sulle loro altre attività principali. Questa maggiore adozione del digital banking da parte di altre organizzazioni non bancarie negli Stati Uniti sta guidando il mercato per il settore Banking-as-a-Service.
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Gli Stati Uniti sono leader nell'adozione delle API di Open Banking e Open Finance
Per diversificare i propri flussi di entrate, le banche potrebbero utilizzare le API per condividere i dati con organizzazioni finanziarie di terze parti. Secondo il blog Cash-free Payment, il 43% delle banche preferisce il modello BaaS, che consente loro di riscuotere commissioni per ogni transazione API. L'approccio BaaS avvantaggia le aziende fintech consentendo loro di avviare le loro attività più rapidamente e aumentando la fiducia dei clienti. I clienti si affidano alle banche per prendersi cura del loro benessere finanziario nel tempo, pertanto le società fintech collaborano con le banche per capitalizzare questa fiducia e ampliare la loro base di clienti. Il Financial Data Exchange (FDX) ha annunciato che la sua API FDX è attualmente utilizzata da 16 milioni di utenti nordamericani per lo scambio di dati di open banking e open finance.
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Panorama competitivo
BaaS sta guadagnando terreno nel mercato statunitense mentre le aziende di ogni genere si lanciano nella lotta alla ricerca di nuove entrate, opportunità di condivisione dei dati e approfondimenti che le aiuteranno a migliorare le proprie offerte in futuro. Tuttavia, nessun singolo attore domina il settore e i fornitori cercano di ottenere un vantaggio competitivo in termini di ampiezza e profondità del servizio, reputazione, velocità di immissione sul mercato e scalabilità. Negli ultimi anni, le società BaaS si sono concentrate sugli investimenti in capitale di rischio, con i finanziamenti che hanno consentito loro di migliorare l'offerta di prodotti e la posizione di mercato. Un gran numero di attori con sede negli Stati Uniti ha la propria presenza nel mercato globale di Banking-as-a-Service.
Leader del settore bancario statunitense come servizio
Braintree
MERDA
Dwolla
Square Inc
Primo Tesoro
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Recenti sviluppi del settore
- Nel luglio 2021, Dwolla ha raccolto 21 milioni di dollari di finanziamenti, che utilizzerà per espandere la funzionalità del suo servizio, in particolare in termini di integrazione e maggiore reattività ai pagamenti con carta; assumere più talenti; e iniziare il processo di espansione delle sue rotaie verso più mercati al di fuori degli Stati Uniti, con particolare attenzione a Canada, Regno Unito e Australia.
- Nel dicembre 2021, Payment Gaint Square ha cambiato la sua ragione sociale in Block, a partire dal 10 dicembre. Square si sta espandendo al di fuori della sua attività di lettore di carte di credito di base, concentrandosi su nuove tecnologie come blockchain che hanno portato a un cambio di nome.
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Ambito del rapporto sul mercato statunitense del banking-as-a-service
Banking as a Service (BaaS) è un paradigma in cui le banche autorizzate incorporano i loro servizi bancari digitali direttamente nei prodotti delle aziende non bancarie. Ciò consente alle aziende non bancarie di fornire servizi bancari digitali ai propri consumatori, come conti bancari mobili, carte di debito, prestiti e servizi di pagamento, senza dover ottenere la propria licenza bancaria. Questo rapporto mira a fornire un'analisi dettagliata del mercato statunitense Banking-as-a-Service. Si concentra sulle dinamiche di mercato, sulle tendenze emergenti nei segmenti, sul futuro dei mercati e approfondimenti su vari driver e restrizioni. Inoltre, analizza i principali attori e il panorama competitivo del mercato. Il mercato statunitense Banking-as-a-Service può essere segmentato per componente (piattaforma e servizio (servizio professionale e servizio gestito)), per tipo (BaaS basato su API e BaaS basato su cloud), per dimensione aziendale (grandi imprese e piccole e medie impresa), per utente finale (banche, società NBFC/Fintech e altri).
Per componente
| Piattaforma | |
| Servizi | Servizio professionale |
| Servizio gestito |
Per tipo
| BaaS basato su API |
| BaaS basato su cloud |
Per impresa
| Grande impresa |
| Piccola e media impresa |
Per utente finale
| Banche |
| Società Fintech/NBFC |
| Altro |
| Per componente | Piattaforma | |
| Servizi | Servizio professionale | |
| Servizio gestito | ||
| Per tipo | BaaS basato su API | |
| BaaS basato su cloud | ||
| Per impresa | Grande impresa | |
| Piccola e media impresa | ||
| Per utente finale | Banche | |
| Società Fintech/NBFC | ||
| Altro | ||
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Domande chiave a cui si risponde nel rapporto
Qual è l'attuale dimensione del mercato statunitense Banking-as-a-Service?
Si prevede che il mercato Banking-as-a-Service negli Stati Uniti registrerà un CAGR del 9% nel periodo di previsione (2025-2030).
Chi sono i principali attori nel mercato Banking-as-a-Service degli Stati Uniti?
Braintree, BOKU, Dwolla, Square Inc e Treasury Prime sono le principali società che operano nel mercato statunitense Banking-as-a-Service.
Quali anni copre questo mercato Banking-as-a-Service negli Stati Uniti?
Il rapporto copre le dimensioni storiche del mercato statunitense Banking-as-a-Service per gli anni: 2020, 2021, 2022, 2023 e 2024. Il rapporto prevede anche le dimensioni del mercato statunitense Banking-as-a-Service per gli anni: 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 e 2030.
Pagina aggiornata l'ultima volta il:
Rapporto sul mercato statunitense del banking-as-a-service
Statistiche per la quota di mercato, le dimensioni e il tasso di crescita dei ricavi del 2025 US Banking-as-a-Service, create da Mordor Intelligence™ Industry Reports. L'analisi US Banking-as-a-Service include una previsione di mercato per il periodo 2025-2030 e una panoramica storica. Ottieni un campione di questa analisi di settore come report PDF scaricabile gratuitamente.
