Dimensioni e quota del mercato bancario come servizio del Regno Unito
| Periodo di studio | 2020 - 2030 |
| Anno base per la stima | 2024 |
| Periodo dei dati di previsione | 2025 - 2030 |
| Periodo dei dati storici | 2020 - 2023 |
| CAGR | 7.50% |
| Concentrazione del mercato | Medio |
Principali giocatori.webp "Principali attori del mercato bancario come servizio nel Regno Unito") *Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare |
Analisi del mercato bancario come servizio del Regno Unito da parte di Mordor Intelligence
Si prevede che il mercato britannico dei servizi bancari come servizio registrerà un CAGR superiore al 7.5% durante il periodo di previsione.
A causa del Covid-19, la domanda di piattaforme BaaS è aumentata nelle medie e piccole imprese poiché si registra un aumento dell'adattamento dei servizi bancari digitali in diversi domini nel Regno Unito. È probabile che la pandemia stimoli un rinnovamento diffuso e sistematico dei percorsi digitali ad alto impatto nel settore bancario, come l'onboarding dei clienti e l'origine dei prodotti, per offrire ai propri clienti un'esperienza digitale davvero eccezionale.
Il Banking-as-a-Service in Europa cresce a un ritmo significativo e si prevede che cresca 3 volte nei prossimi anni, il Regno Unito è il più grande mercato per le piattaforme Banking-as-a-Service (BaaS) grazie alla forte presenza dei fornitori di piattaforme Banking-as-a-Service (BaaS) e rappresenta circa il 25% della quota di mercato europea. Il panorama in evoluzione del settore dei servizi bancari e finanziari ha portato gli utenti finali ad adottare soluzioni bancarie digitali innovative che offrono semplicità ed efficienza riducendo al contempo i costi per le banche e altri fornitori di servizi, con conseguente crescita del mercato. L’attuale ondata di trasformazione digitale è guidata da tecnologie più recenti come l’intelligenza artificiale, l’automazione robotica dei processi, la blockchain, l’API banking e l’Internet delle cose che hanno il potenziale di alterare drasticamente il panorama bancario. Queste tecnologie, se sfruttate insieme, saranno in grado di fornire livelli molto più profondi di personalizzazione e una migliore esperienza del cliente, trasformando le operazioni bancarie, cambiando l’essenza stessa del modo in cui opera oggi il settore bancario.
Approfondimenti e tendenze del mercato bancario come servizio del Regno Unito
La domanda di finanza incorporata sta guidando il Banking as a Service
I ricavi della finanza integrata in Europa stanno per raggiungere i 40,000 milioni di dollari nel 2022, aumentando la domanda tra i consumatori a causa della crescente popolarità del modello di prestito buy now pay later. la pandemia ha anche spinto la domanda di prestiti incorporati in segmenti industriali cruciali in tutti i paesi europei. I rivenditori in Europa stanno abbracciando nuove offerte di finanza integrata, con il 56% dei fornitori che lancerà nuovi prodotti nel 2022. Rispetto ad altri paesi europei, il prestito incorporato è più diffuso nel Regno Unito. Il Regno Unito è stato uno dei primi paesi a utilizzare il prestito incorporato per finanziare gli acquisti. La finanza al dettaglio è vista come un modo semplice per gli acquirenti nel Regno Unito di ripartire la spesa di grandi acquisti.
L'adozione della piattaforma Banking-as-a-Service nelle grandi organizzazioni sta stimolando il mercato BaaS
Le interfacce di programmazione delle applicazioni (API) sono emerse come un dispositivo salvavita per le banche, semplificando le loro transizioni digitali e consentendo svolte e innovazioni più rapide. Con l'intervento di API, FinTech e altri fornitori di servizi terzi (TPSP) possono aiutare le banche a offrire ai clienti un servizio finanziario trasparente, agevole e personalizzato insieme ai servizi bancari esistenti. Alle fintech viene concesso un accesso sicuro ai servizi bancari seguito dall'integrazione delle API della banca con i prodotti del fornitore per eseguire ulteriormente servizi bancari white label senza soluzione di continuità utilizzando la tecnologia aggiornata. Si stima che ciò guiderà ulteriormente le vendite della piattaforma BaaS nei prossimi anni. L'uso delle piattaforme BaaS nel segmento delle grandi organizzazioni è più che nelle piccole e medie imprese, rappresenta oltre il 50% della quota di mercato in Europa e si prevede che continua il suo dominio aumentando la propria base di clienti investendo nella trasformazione digitale per offrire operazioni bancarie tecnologicamente avanzate. Si prevede che la domanda di piattaforme BaaS nel segmento delle grandi imprese sarà guidata dalla crescente propensione delle organizzazioni verso piattaforme di servizio affidabili e capacità di automazione.
Panorama competitivo
Il mercato UK Banking-as-a-Service è di natura moderatamente consolidata. Alcuni dei principali attori che operano attualmente dominano il mercato. Tuttavia, con il progresso tecnologico e l'innovazione dei prodotti, le aziende di medie e piccole dimensioni stanno aumentando la loro presenza sul mercato assicurandosi nuovi contratti e sfruttando nuovi mercati.
Leader del mercato bancario come servizio del Regno Unito
Macchina del pensiero
Starling Bank
Bancabile
11:Fonderia FS
Clear Bank
- *Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare
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Recenti sviluppi del settore
- Nell'aprile 2022, PEXA, la fintech fondata in Australia, ha sviluppato un nuovissimo schema di pagamento: PEXA Pay. Allo stesso tempo, PEXA ha collaborato con ClearBank, piattaforma bancaria integrata e di compensazione nel Regno Unito, per ampliare l'accesso alla sua prossima piattaforma di remortgage.
- Nel luglio 2021, Paysafe (NYSE: PSFE) annuncia oggi una nuova partnership con Bankable, un architetto globale di soluzioni "banking-as-a-service". Attraverso l’accordo globale, le due società collaboreranno per lanciare un’ampia gamma di servizi bancari integrati e omnicanale da Paysafe.
Ambito del rapporto sul mercato bancario come servizio del Regno Unito
BaaS Market è un modello end-to-end che consente alle banche digitali e ad altre terze parti di connettersi con i sistemi bancari direttamente tramite API in modo che possano creare offerte bancarie sull'infrastruttura regolamentata dei fornitori, nonché sbloccare l'opportunità dell'open banking , rimodellando il panorama globale dei servizi finanziari. Il mercato Banking-as-a-Service del Regno Unito è segmentato per componente (piattaforma e servizio (servizio professionale e servizio gestito)), per tipo (BaaS basato su API e BaaS basato su cloud), per dimensione aziendale (grande impresa e piccola e media impresa) ) e per utente finale (banche, NBFC/società fintech e altri).
| Piattaforma | |
| Servizio | Servizio professionale |
| Servizio gestito |
| BaaS basato su API |
| BaaS basato su cloud |
| Grande impresa |
| Piccola e media impresa |
| Banche |
| Società NBFC/Fintech |
| Altro |
| Per componente | Piattaforma | |
| Servizio | Servizio professionale | |
| Servizio gestito | ||
| Per tipo di prodotto | BaaS basato su API | |
| BaaS basato su cloud | ||
| Per dimensione aziendale | Grande impresa | |
| Piccola e media impresa | ||
| Per utente finale | Banche | |
| Società NBFC/Fintech | ||
| Altro | ||
Domande chiave a cui si risponde nel rapporto
Qual è l'attuale dimensione del mercato di Banking-as-a-Service nel Regno Unito?
Si prevede che il mercato Banking-as-a-Service del Regno Unito registrerà un CAGR superiore al 7.5% durante il periodo di previsione (2025-2030).
Chi sono i principali attori nel mercato Banking-as-a-Service del Regno Unito?
Thought Machine, Starling Bank, Bankable, 11:FS Foundry e ClearBank sono le principali società che operano nel mercato del Banking-as-a-Service nel Regno Unito.
Quali anni copre questo mercato Banking-as-a-Service nel Regno Unito?
Il rapporto copre le dimensioni storiche del mercato UK Banking-as-a-Service per gli anni: 2020, 2021, 2022, 2023 e 2024. Il rapporto prevede anche le dimensioni del mercato UK Banking-as-a-Service per gli anni: 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 e 2030.
Pagina aggiornata l'ultima volta il:
Rapporto sul mercato del banking-as-a-service nel Regno Unito
Statistiche per la quota di mercato, le dimensioni e il tasso di crescita dei ricavi del Banking-as-a-Service- nel Regno Unito nel 2025, create da Mordor Intelligence™ Industry Reports. L'analisi del Banking-as-a-Service- nel Regno Unito include una previsione di mercato per il periodo 2025-2030 e una panoramica storica. Ottieni un campione di questa analisi di settore come report PDF scaricabile gratuitamente.
