Il settore bancario come servizio nella dimensione del mercato del Regno Unito
| Periodo di studio | 2020 - 2029 |
| Anno base per la stima | 2023 |
| Periodo dei dati di previsione | 2024 - 2029 |
| Periodo dei dati storici | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 7.50% |
| Concentrazione del mercato | Medio |
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*Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare |
Il settore bancario come servizio nell'analisi del mercato del Regno Unito
A causa del Covid-19, la domanda di piattaforme BaaS è aumentata nelle medie e piccole imprese poiché si registra un aumento dell'adattamento dei servizi bancari digitali in diversi domini nel Regno Unito. È probabile che la pandemia stimoli un rinnovamento diffuso e sistematico dei percorsi digitali ad alto impatto nel settore bancario, come l'onboarding dei clienti e l'origine dei prodotti, per offrire ai propri clienti un'esperienza digitale davvero eccezionale.
Il Banking-as-a-Service in Europa cresce a un ritmo significativo e si prevede che cresca 3 volte nei prossimi anni, il Regno Unito è il più grande mercato per le piattaforme Banking-as-a-Service (BaaS) grazie alla forte presenza dei fornitori di piattaforme Banking-as-a-Service (BaaS) e rappresenta circa il 25% della quota di mercato europea. Il panorama in evoluzione del settore dei servizi bancari e finanziari ha portato gli utenti finali ad adottare soluzioni bancarie digitali innovative che offrono semplicità ed efficienza riducendo al contempo i costi per le banche e altri fornitori di servizi, con conseguente crescita del mercato. L’attuale ondata di trasformazione digitale è guidata da tecnologie più recenti come l’intelligenza artificiale, l’automazione robotica dei processi, la blockchain, l’API banking e l’Internet delle cose che hanno il potenziale di alterare drasticamente il panorama bancario. Queste tecnologie, se sfruttate insieme, saranno in grado di fornire livelli molto più profondi di personalizzazione e una migliore esperienza del cliente, trasformando le operazioni bancarie, cambiando l’essenza stessa del modo in cui opera oggi il settore bancario.
Il settore bancario come servizio nelle tendenze del mercato del Regno Unito
Questa sezione copre le principali tendenze del mercato che modellano il mercato bancario come servizio del Regno Unito secondo i nostri esperti di ricerca:
La domanda di finanza incorporata sta guidando il Banking as a Service
I ricavi della finanza integrata in Europa stanno per raggiungere i 40,000 milioni di dollari nel 2022, aumentando la domanda tra i consumatori a causa della crescente popolarità del modello di prestito buy now pay later. la pandemia ha anche spinto la domanda di prestiti incorporati in segmenti industriali cruciali in tutti i paesi europei. I rivenditori in Europa stanno abbracciando nuove offerte di finanza integrata, con il 56% dei fornitori che lancerà nuovi prodotti nel 2022. Rispetto ad altri paesi europei, il prestito incorporato è più diffuso nel Regno Unito. Il Regno Unito è stato uno dei primi paesi a utilizzare il prestito incorporato per finanziare gli acquisti. La finanza al dettaglio è vista come un modo semplice per gli acquirenti nel Regno Unito di ripartire la spesa di grandi acquisti.
L'adozione della piattaforma Banking-as-a-Service nelle grandi organizzazioni sta stimolando il mercato BaaS
Le interfacce di programmazione delle applicazioni (API) sono emerse come un dispositivo salvavita per le banche, semplificando le loro transizioni digitali e consentendo svolte e innovazioni più rapide. Con l'intervento di API, FinTech e altri fornitori di servizi terzi (TPSP) possono aiutare le banche a offrire ai clienti un servizio finanziario trasparente, agevole e personalizzato insieme ai servizi bancari esistenti. Alle fintech viene concesso un accesso sicuro ai servizi bancari seguito dall'integrazione delle API della banca con i prodotti del fornitore per eseguire ulteriormente servizi bancari white label senza soluzione di continuità utilizzando la tecnologia aggiornata. Si stima che ciò guiderà ulteriormente le vendite della piattaforma BaaS nei prossimi anni. L'uso delle piattaforme BaaS nel segmento delle grandi organizzazioni è più che nelle piccole e medie imprese, rappresenta oltre il 50% della quota di mercato in Europa e si prevede che continua il suo dominio aumentando la propria base di clienti investendo nella trasformazione digitale per offrire operazioni bancarie tecnologicamente avanzate. Si prevede che la domanda di piattaforme BaaS nel segmento delle grandi imprese sarà guidata dalla crescente propensione delle organizzazioni verso piattaforme di servizio affidabili e capacità di automazione.
Panoramica del settore bancario come servizio nel Regno Unito
Il mercato UK Banking-as-a-Service è di natura moderatamente consolidata. Alcuni dei principali attori che operano attualmente dominano il mercato. Tuttavia, con il progresso tecnologico e l'innovazione dei prodotti, le aziende di medie e piccole dimensioni stanno aumentando la loro presenza sul mercato assicurandosi nuovi contratti e sfruttando nuovi mercati.
Il settore bancario come servizio nei leader di mercato del Regno Unito
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Macchina del pensiero
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Starling Bank
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Bancabile
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11:Fonderia FS
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Clear Bank
*Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare
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L'attività bancaria come servizio nelle notizie del mercato britannico
- Nell'aprile 2022, PEXA, la fintech fondata in Australia, ha sviluppato un nuovissimo schema di pagamento: PEXA Pay. Allo stesso tempo, PEXA ha collaborato con ClearBank, piattaforma bancaria integrata e di compensazione nel Regno Unito, per ampliare l'accesso alla sua prossima piattaforma di remortgage.
- Nel luglio 2021, Paysafe (NYSE: PSFE) annuncia oggi una nuova partnership con Bankable, un architetto globale di soluzioni "banking-as-a-service". Attraverso l’accordo globale, le due società collaboreranno per lanciare un’ampia gamma di servizi bancari integrati e omnicanale da Paysafe.
Rapporto sul mercato bancario come servizio nel Regno Unito - Sommario
PREMESSA
1.1 Ipotesi di studio e definizione del mercato
1.2 Scopo dello studio
2. METODOLOGIA DI RICERCA
Deliverables dello studio 2.1
Presupposti di studio 2.2
2.3 Metodologia di analisi
2.4 Fasi di ricerca
3. SINTESI
4. APPROFONDIMENTI E DINAMICHE DEL MERCATO
4.1 Panoramica del mercato
Driver di mercato 4.2
4.3 Market Restraints
Opportunità di mercato 4.4
4.5 Attrattività del settore - Analisi delle cinque forze di Porter
4.5.1 Minaccia dei nuovi partecipanti
4.5.2 Potere contrattuale degli acquirenti
4.5.3 Potere contrattuale dei fornitori
4.5.4 Minaccia di sostituti
4.5.5 Intensità della rivalità competitiva
4.6 Approfondimenti sulle ultime innovazioni tecnologiche e tendenze recenti nel settore
4.7 Analisi del comportamento di acquisto dei consumatori
4.8 Approfondimenti sui regolamenti governativi nel settore
4.9 Impatto di COVID-19 sul mercato
5. SEGMENTAZIONE DEL MERCATO
5.1 Per componente
Piattaforma 5.1.1
Servizio 5.1.2
5.1.2.1 Servizio professionale
5.1.2.2 Servizio gestito
5.2 Per tipo di prodotto
5.2.1 BaaS basato su API
5.2.2 BaaS basato su cloud
5.3 Per dimensione aziendale
5.3.1 Grande impresa
5.3.2 Piccole e medie imprese
5.4 Da parte dell'utente finale
5.4.1 Banche
5.4.2 Società NBFC/Fintech
5.4.3 Altri
6. PAESAGGIO COMPETITIVO
6.1 Panoramica della concentrazione del mercato
Profili aziendali 6.2
6.2.1 Macchina del pensiero
6.2.2 Banco Starling
6.2.3 Bancabile
6.2.4 11:Fonderia FS
6.2.5 Cancella Banca
6.2.6 Banca Solaris
6.2.7 TreeZor
6.2.8 Unnax
6.2.9 Cambr*
- *Elenco non esaustivo
7. TENDENZE FUTURE E OPPORTUNITÀ DI MERCATO
8. APPENDICE
9. DISCLAIMER
Il settore bancario come servizio nella segmentazione dell'industria del Regno Unito
BaaS Market è un modello end-to-end che consente alle banche digitali e ad altre terze parti di connettersi con i sistemi bancari direttamente tramite API in modo che possano creare offerte bancarie sull'infrastruttura regolamentata dei fornitori, nonché sbloccare l'opportunità dell'open banking , rimodellando il panorama globale dei servizi finanziari. Il mercato Banking-as-a-Service del Regno Unito è segmentato per componente (piattaforma e servizio (servizio professionale e servizio gestito)), per tipo (BaaS basato su API e BaaS basato su cloud), per dimensione aziendale (grande impresa e piccola e media impresa) ) e per utente finale (banche, NBFC/società fintech e altri).
| Per componente | ||||
| Piattaforma | ||||
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| Per tipo di prodotto | |
| BaaS basato su API | |
| BaaS basato su cloud |
| Per dimensione aziendale | |
| Grande impresa | |
| Piccola e media impresa |
| Per utente finale | |
| Banche | |
| Società NBFC/Fintech | |
| Altri |
Domande frequenti sulle ricerche di mercato sul settore bancario come servizio nel Regno Unito
Qual è l'attuale dimensione del mercato di Banking-as-a-Service nel Regno Unito?
Si prevede che il mercato Banking-as-a-Service del Regno Unito registrerà un CAGR superiore al 7.5% durante il periodo di previsione (2024-2029).
Chi sono i principali attori nel mercato Banking-as-a-Service del Regno Unito?
Thought Machine, Starling Bank, Bankable, 11:FS Foundry e ClearBank sono le principali società che operano nel mercato del Banking-as-a-Service nel Regno Unito.
Quali anni copre questo mercato Banking-as-a-Service nel Regno Unito?
Il rapporto copre le dimensioni storiche del mercato del mercato Banking-as-a-Service del Regno Unito per anni: 2020, 2021, 2022 e 2023. Il rapporto prevede inoltre le dimensioni del mercato Banking-as-a-Service del Regno Unito per anni: 2024, 2025, 2026 , 2027, 2028 e 2029.
Rapporto sul settore bancario del Regno Unito come settore dei servizi
Statistiche per la quota di mercato, le dimensioni e il tasso di crescita dei ricavi del Regno Unito Banking as a Service 2024, create da Mordor Intelligence™ Industry Reports. L’analisi Banking as a Service del Regno Unito include una previsione delle previsioni di mercato per il 2029 e una panoramica storica. Ottieni un esempio di questa analisi di settore scaricando gratuitamente il PDF del report.
Istantanee del rapporto sul mercato del settore bancario nel Regno Unito come servizio
