| Periodo di studio | 2020 - 2030 |
| Dimensione del mercato (2025) | 236.18 miliardo di dollari |
| Dimensione del mercato (2030) | 390.50 miliardo di dollari |
| CAGR (2025-2030) | 10.58% |
| Mercato in più rapida crescita | Nord America |
| Il mercato più grande | Asia Pacifico |
| Concentrazione del mercato | Medio |
Principali giocatori
*Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare |
Analisi del mercato dei microprestiti
Si stima che il mercato dei microcrediti avrà una dimensione di 236.18 miliardi di dollari nel 2025 e si prevede che raggiungerà i 390.50 miliardi di dollari entro il 2030, con un CAGR del 10.58% nel periodo di previsione (2025-2030).
I microprestiti sono in crescita grazie alla rapida adozione della tecnologia digitale. Si prevede che l’industria trarrà notevoli benefici da una migliore connettività nei paesi in via di sviluppo e dal progresso tecnico in diversi paesi del Medio Oriente e dell’Africa. L’ampia integrazione di tecnologie sofisticate nei paesi in via di sviluppo, come mobile banking, bancomat, sistemi POS e altri, sta aprendo la strada a future opportunità di mercato nel settore. Ad esempio, il governo indiano utilizza il sistema di pagamento ponte Adhar per fornire microprestiti e vari altri servizi ai cittadini a livello nazionale.
L’espansione del settore dei microprestiti è influenzata positivamente anche dalla maggiore capacità degli imprenditori di avviare nuove attività con un minore sostegno finanziario. Tuttavia, si prevede che l’industria trarrà vantaggio finanziario dall’introduzione di tecnologie avanzate nella microfinanza.
Si prevede che la crescita del mercato sarà guidata dalle innovazioni tecnologiche e da varie tecnologie, come l’intelligenza artificiale, per ridurre i costi delle aziende associati alle richieste di microprestiti. La crescente digitalizzazione e il crescente utilizzo di smartphone e portafogli elettronici hanno reso più facile per i mutuatari rimborsare i prestiti. Si prevede che queste tendenze digitali creeranno nuove opportunità di crescita per il mercato nei prossimi anni.
Tendenze del mercato dei microprestiti
Il settore dei microprestiti è dominato dalle banche
- La crescente domanda di microcredito da parte delle piccole e medie imprese (PMI) e di altri imprenditori incoraggia le banche a fornire servizi di microcredito ai propri clienti, contribuendo alla crescita del segmento. Secondo le statistiche della Banca Mondiale, i prestiti interni al settore privato rappresentano il 55% del PIL indiano. Nazioni asiatiche come Cina, Corea del Sud e Vietnam sono davanti all’India.
- Negli ultimi anni sempre più aziende e privati hanno iniziato a richiedere richieste di credito online invece di doversi occupare di complicati processi di prestito. La Federal Reserve stima che, in totale, quasi la metà delle piccole imprese del mondo richiedono prestiti alle banche e ad altri tipi di istituti finanziari. Considerata la facilità con cui i mutuatari possono richiedere un prestito e i vantaggi che i finanziatori hanno nell’elaborazione automatica e nelle approvazioni rapide, questo settore è in fase di ulteriore sviluppo.
- L’economia indiana ha vissuto un boom del credito bancario. Tuttavia, negli anni successivi, la crescita del credito rallenterà a causa della debole crescita del credito nel settore industriale e dell’elevato patrimonio netto deteriorato delle banche, che era aumentato notevolmente a causa del rallentamento economico, della sovracapitalizzazione di alcuni settori, e vari altri fattori che mettono sotto pressione i bilanci aziendali, influenzando la capacità delle banche di concedere prestiti e ampliando il divario creditizio, incidendo così negativamente sulla crescita dell'India.
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L'Asia-Pacifico (APAC) è una delle regioni in più rapida crescita in termini di crescita del mercato
- L’economia indiana si sta attualmente espandendo a un ritmo rapido. Le piccole e medie imprese (PMI) in rapida crescita dell'India hanno guidato il progresso economico della nazione. Questi 43 milioni di PMI rappresentano oltre il 40% dell'intera forza lavoro indiana. Le PMI in India hanno spesso bisogno di aiuto per espandersi in sedi più grandi. Nonostante l’elevato numero di PMI in India, uno dei problemi più comuni che devono affrontare è la necessità di più capitale circolante. Anche le PMI, le banche commerciali e le istituzioni finanziarie non bancarie hanno introdotto nuovi servizi di microprestito per sostenere economicamente varie piccole imprese.
- Nel corso degli anni i microprestiti hanno registrato una crescita significativa nella regione APAC. La regione ospita numerose piccole e medie imprese (PMI). Poiché queste imprese guidano l’attività economica e l’occupazione nella regione, cresce la necessità di servizi finanziari adattati alle loro esigenze. Gli istituti di microcredito sono intervenuti per colmare questa lacuna fornendo piccoli prestiti alle PMI, consentendo loro di investire in espansione, scorte, attrezzature e altri elementi essenziali per la crescita. L’espansione della classe media nei paesi della regione ha creato una crescente domanda di credito al consumo, compresi piccoli prestiti per l’istruzione, l’assistenza sanitaria e altre spese personali. I microfinanziatori hanno attinto a questo mercato offrendo prodotti di prestito flessibili e accessibili su misura per le esigenze dei mutuatari a reddito medio.
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Panoramica del settore dei microprestiti
Il mercato dei microprestiti è moderatamente frammentato. Il settore è visto da molti attori leader come un mercato misto. Per espandere i propri prodotti, utilizzano una varietà di approcci, incluso il lancio di prodotti specifici destinati alle piccole e medie imprese (PMI) e agli imprenditori. I principali attori che dominano il mercato sono Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle e Kabbage Inc.
Leader del mercato dei microprestiti
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Accion Internazionale
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BlueVine Inc.
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Fundera Inc.
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finanziamento Circle
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Cavolo Inc.
- *Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare
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Notizie sul mercato dei microprestiti
- Novembre 2023: Funding Circle e Atom Bank hanno annunciato una collaborazione di prestito per estendere 150 milioni di sterline (180.87 milioni di dollari) in nuovi finanziamenti alle piccole imprese. Combinato con il precedente prestito di 350 milioni di sterline (422.03 milioni di dollari) agevolato attraverso la piattaforma Funding Circle, questo nuovo impegno aumenta il prestito totale di Atom tramite Funding Circle a 800 milioni di sterline (964.65 milioni di dollari).
- Luglio 2023: Funding Circle, la più grande piattaforma di prestito del Regno Unito per le piccole imprese, ha svelato una nuova collaborazione con Rainbow Energy. Questa partnership mirava a consentire alle piccole imprese di utilizzare un prestito di Funding Circle per installare pannelli solari e sistemi di accumulo di batterie di alto livello offerti da Rainbow. Le piccole imprese possono ridurre le spese energetiche correnti passando alle energie rinnovabili e raggiungendo al tempo stesso gli obiettivi netti zero per la società.
- Aprile 2023: Wise, la rinomata azienda tecnologica globale specializzata nell'ottimizzazione dei trasferimenti di denaro in tutto il mondo, ha unito le forze con Bluevine, fornitore leader di soluzioni bancarie complete per le piccole imprese. Questa partnership sfrutta le capacità della piattaforma Wise per migliorare la comodità, la semplicità e la trasparenza dei pagamenti internazionali per i clienti di Bluevine all'interno del suo conto bancario digitale all-in-one.
Segmentazione del settore dei microprestiti
Il microprestito è uno dei tipi più comuni di microfinanza. Si tratta di un prestito molto piccolo concesso a una persona per aiutarla ad avviare un'attività in proprio o per aiutarla ad espandere la propria attività. Il mercato dei microprestiti è segmentato per fornitore di servizi, utente finale e area geografica. Per tipologia, il mercato è segmentato in banche, istituti di microfinanza (MFI) e NBFC (istituti finanziari non bancari). In base all'utente finale, il mercato è segmentato in piccole imprese, imprenditori individuali e microimprenditori e, in base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia-Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. Il rapporto offre la dimensione del mercato in termini di valore in USD per tutti i segmenti sopra menzionati.
| Per tipo | Banche |
| Istituto di microfinanza (MFI) | |
| Istituzioni finanziarie non bancarie (NBFC) | |
| Per utente finale | Piccole imprese |
| Imprenditori solisti | |
| Microimprenditori | |
| Per geografia | Nord America |
| Europa | |
| Asia-Pacifico | |
| Medio Oriente & Africa | |
| Sud America |
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Domande frequenti sulle ricerche di mercato sui microprestiti
Quanto è grande il mercato dei microprestiti?
Si prevede che le dimensioni del mercato dei microprestiti raggiungeranno i 236.18 miliardi di dollari nel 2025 e cresceranno a un CAGR del 10.58% per raggiungere i 390.50 miliardi di dollari entro il 2030.
Qual è la dimensione attuale del mercato dei microprestiti?
Nel 2025, la dimensione del mercato dei microprestiti dovrebbe raggiungere i 236.18 miliardi di dollari.
– Chi sono i principali attori globali in questo mercato del Microprestito?
Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle e Kabbage Inc. sono le principali società che operano nel mercato dei microprestiti.
Qual è la regione in più rapida crescita nel mercato dei microprestiti?
Si stima che il Nord America cresca al CAGR più elevato nel periodo di previsione (2025-2030).
Quale regione ha la quota maggiore nel mercato dei microprestiti?
Nel 2025, l’Asia Pacifico rappresenta la quota di mercato maggiore nel mercato dei microprestiti.
Quali anni copre questo mercato dei microprestiti e qual era la dimensione del mercato nel 2024?
Nel 2024, la dimensione del mercato dei micro prestiti è stata stimata in 211.19 miliardi di USD. Il rapporto copre la dimensione storica del mercato dei micro prestiti per gli anni: 2020, 2021, 2022, 2023 e 2024. Il rapporto prevede anche la dimensione del mercato dei micro prestiti per gli anni: 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 e 2030.
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Statistiche per la quota di mercato, le dimensioni e il tasso di crescita dei ricavi del Micro Lending del 2025, create da Mordor Intelligence™ Industry Reports. L'analisi del Micro Lending include una previsione di mercato per il periodo 2025-2030 e una panoramica storica. Ottieni un campione di questa analisi di settore come report PDF scaricabile gratuitamente.
