Dimensioni del mercato dei broker ipotecari/prestiti in Giappone
| Periodo di studio | 2019 - 2029 |
| Dimensione del mercato (2024) | 5.20 miliardo di dollari |
| Dimensione del mercato (2029) | 6.30 miliardo di dollari |
| CAGR (2024-2029) | 3.92% |
| Mercato in più rapida crescita | Nord America |
| Concentrazione del mercato | Medio |
Principali giocatori
*Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare |
Analisi del mercato dei broker ipotecari/prestiti in Giappone
La dimensione del mercato giapponese dei broker ipotecari/prestiti è stimata a 5.20 miliardi di dollari nel 2024 e si prevede che raggiungerà i 6.30 miliardi di dollari entro il 2029, crescendo a un CAGR del 3.92% durante il periodo di previsione (2024-2029).
Il mercato giapponese dei broker di mutui ipotecari è un settore dinamico. Gli intermediari di mutui ipotecari in Giappone hanno enormi opportunità di business, in particolare nell'assistere gli acquirenti di case per la prima volta e coloro che desiderano trasferirsi o aggiornare la propria residenza.
Il settore dei mutui ipotecari in Giappone sta attraversando una trasformazione digitale. I broker sfruttano sempre più la tecnologia per semplificare i processi, migliorare l’esperienza dei clienti e offrire piattaforme di richiesta di mutui online. Inoltre, i cambiamenti normativi influenzano il mercato dei mutui.
Le iniziative del governo per incoraggiare prestiti responsabili e proteggere gli interessi dei consumatori hanno influenzato il modo in cui operano gli intermediari di mutui ipotecari. Rimanere conformi alle normative in evoluzione è un aspetto fondamentale della loro attività. Inoltre, il mercato giapponese dei broker di mutui ipotecari si è adattato alla situazione per soddisfare le mutevoli esigenze di una clientela in crescita ed esperta di digitale. Tendenze come la trasformazione digitale, diverse opzioni di finanziamento, modifiche normative, soluzioni personalizzate e opportunità di rifinanziamento contribuiscono alla crescita del mercato.
Tendenze del mercato dei broker ipotecari/prestiti in Giappone
Il livello costante del tasso di interesse e l'aumento dei prezzi degli immobili influiscono sul mercato giapponese dei broker ipotecari/prestiti.
Il tasso di prestito di base della Banca del Giappone è pari allo 0.3% nel corso degli anni. Un aumento degli investimenti reali e un aumento del prezzo delle attività hanno portato ad un accumulo di debito privato e investimenti attivi con un aumento del prezzo delle attività. Quasi la metà dell’aumento del credito totale negli ultimi dieci anni è dovuta all’aumento dei prestiti immobiliari e immobiliari.
L'acquisizione di proprietà immobiliari da parte di investitori nazionali aveva osservato un aumento con un calo nell'acquisizione di proprietà immobiliari da parte di investitori stranieri durante il covid, oltre a una tendenza di continuo aumento nell'acquisizione di proprietà immobiliari da parte di investitori stranieri. In Giappone, i prestiti immobiliari delle grandi banche hanno continuato ad aumentare per i fondi di investimento immobiliare come Kanto, Chubu, Kinki, ecc.
Tipo di mutuatario nel settore dei prestiti che colpisce il mercato giapponese dei mutui ipotecari/intermediari di prestiti
Le PMI spesso necessitano di finanziamenti per l’espansione aziendale, capitale circolante o investimenti in attrezzature. La performance del settore delle PMI, le politiche governative a sostegno delle piccole imprese e l’accesso a fonti di finanziamento alternative possono avere un impatto sulla domanda di prestiti aziendali e sul ruolo degli intermediari di prestito nel facilitare tali transazioni.
Le grandi aziende possono cercare finanziamenti per fusioni e acquisizioni, progetti di capitale o sforzi di ristrutturazione. Il panorama dei prestiti per le grandi aziende è influenzato dalle condizioni economiche, dalle tendenze del mercato e dai cambiamenti normativi, che possono influenzare il volume e la complessità dei prestiti aziendali mediati dai broker.
L'indice dei prezzi reali delle case in Giappone ha osservato una crescita continua, creando un aumento del valore del mutuo per la casa e una quantità sufficiente di prestito per una piccola proprietà può essere presa con l'aumento del prezzo del mutuo della casa. Quando si considera il prestito, il settore immobiliare è ai vertici del settore dei mutui.
Panoramica del settore dei broker ipotecari/prestiti in Giappone
L'importo in sospeso dei prestiti immobiliari concessi da istituti di credito privati ha registrato una crescita continua rispetto agli istituti finanziari pubblici con un valore in sospeso di 1.43 trilioni di USD durante l'anno scorso per gli istituti finanziari pubblici e 0.16 trilioni di USD per gli istituti finanziari pubblici, il che ha portato a un ruolo efficace svolto da un istituto finanziario privato per i prestiti ipotecari. La Japan Housing Finance Agency sta agendo come un importante prestatore di prestiti immobiliari pubblici. Alcune delle principali banche in Giappone che offrono prestiti ipotecari sono UOB (United Overseas Bank), Bank of China, Orix, OCBC (Overseas-Chinese Banking Corporation, Limited) ecc.
Leader di mercato dei broker ipotecari/prestiti in Giappone
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United Overseas Bank
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Orix
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Società bancaria cinese d'oltremare, Limited
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Banca SBI Shinsei
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SMBC
*Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare
Notizie sul mercato dei broker ipotecari/prestiti giapponesi
- Nel marzo 2024, il principale broker azionario online giapponese Matsui Stocks Co., Ltd. ha stabilito una partnership con la società fintech globale Broadridge Financial Solutions, Inc. per potenziare la propria attività di prestito titoli tramite la tecnologia di elaborazione post-negoziazione SaaS basata su cloud di Broadridge.
- Nel luglio 2023, Mitsubishi UFJ Financial Group e Morgan Stanley hanno ampliato la loro partnership durata 15 anni. Nelle loro operazioni di intermediazione congiunte, le istituzioni giapponesi e americane hanno deciso di collaborare più strettamente nel commercio di forex, nonché nella ricerca e nella vendita di azioni giapponesi agli investitori istituzionali.
Rapporto sul mercato dei broker ipotecari/prestiti in Giappone - Sommario
PREMESSA
1.1 Ipotesi dello studio e definizione del mercato
1.2 Scopo dello studio
2. METODOLOGIA DI RICERCA
3. SINTESI
4. DINAMICHE E APPROFONDIMENTI DEL MERCATO
4.1 Panoramica del mercato
Driver di mercato 4.2
4.2.1 Aumento della domanda di soluzioni finanziarie di mutuo per la casa
4.2.2 Maggiore accessibilità ai servizi di intermediazione di prestiti
4.3 Market Restraints
4.3.1 Mancanza di capacità di valutazione del rischio
4.3.2 Elevato livello di tariffe e commissioni per il servizio di intermediazione
Opportunità di mercato 4.4
4.4.1 Fintech Prodotti innovativi che espandono il mercato
4.4.2 Partnership tra fintech e Banche tradizionali
4.5 Attrattiva del settore - Analisi delle cinque forze di Porter
4.5.1 Potere contrattuale degli acquirenti
4.5.2 Potere contrattuale dei fornitori
4.5.3 Minaccia dei nuovi partecipanti
4.5.4 Minaccia di sostituti
4.5.5 Intensità della rivalità competitiva
4.6 Approfondimenti sulle innovazioni tecnologiche nel mercato
4.7 Approfondimenti su vari scenari normativi
4.8 Impatto di COVID-19 sul mercato
5. SEGMENTAZIONE DEL MERCATO
5.1 Per tipologia di mutuo ipotecario
5.1.1 Mutuo Ipotecario Convenzionale
5.1.2 Prestiti Jumbo
5.1.3 Prestiti ipotecari assicurati dallo Stato
5.1.4 Altre tipologie di mutuo ipotecario
5.2 Secondo le condizioni del mutuo ipotecario
5.2.1 Mutuo a 30 anni
5.2.2 Mutuo ventennale
5.2.3 Mutuo ventennale
5.2.4 Altre condizioni del mutuo ipotecario
5.3 Per tasso di interesse
5.3.1 Tasso fisso
5.3.2 Tasso variabile
5.4 Dal fornitore
5.4.1 Prestatore di mutui ipotecari primario
5.4.2 Prestatore di mutui ipotecari secondari
6. PAESAGGIO COMPETITIVO
6.1 Panoramica della concentrazione del mercato
Profili aziendali 6.2
6.2.1 Banca del Giappone
6.2.2 Banca cinese
6.2.3 Suruga Bank Ltd.
6.2.4 Banca fiduciaria SMBC
6.2.5 Shinseibank
6.2.6 Banca d'oltremare unita
6.2.7 Società bancarie cinesi d'oltremare
6.2.8 Gruppo finanziario Sumitomo Mitsui
6.2.9 Gruppo finanziario Mitsubishi UFJ
6.2.10 Gruppo finanziario Mizuho*
- *Elenco non esaustivo
7. TENDENZE FUTURE DEL MERCATO
8. DISCLAIMER E CHI SIAMO
Segmentazione del settore dei broker ipotecari/prestiti in Giappone
Per ipoteca si intende qualsiasi mutuo che impegna in pegno un immobile, eventualmente associato a fabbricati o porzioni di terreno. Negli ultimi anni, con il basso tasso di interesse esistente in Giappone e il continuo aumento dei prezzi immobiliari, molte persone stanno pensando di prendere un prestito attraverso le loro proprietà. Questi mutui ipotecari coprono fino al 90% del valore stimato del patrimonio immobiliare da un istituto finanziario, con un rimborso compreso tra il 25% e il 30% del reddito annuo.
Il mercato giapponese dei broker ipotecari/prestiti è segmentato per tipo di mutuo ipotecario, termini del mutuo ipotecario, tasso di interesse e fornitore. Per tipologia, il mercato è suddiviso in mutui ipotecari convenzionali, prestiti jumbo, mutui ipotecari assicurati dal governo e altri tipi di mutui ipotecari. In base alle condizioni del mutuo ipotecario, il mercato è suddiviso in mutui di 30 anni, mutui di 20 anni, mutui di 15 anni e altri termini di mutui ipotecari. In base al tasso di interesse, il mercato è suddiviso in mutui ipotecari a tasso fisso e mutui ipotecari a tasso variabile. In base al fornitore, il mercato è suddiviso in erogatori di mutui ipotecari primari e erogatori di mutui ipotecari secondari. Il rapporto offre dimensioni del mercato e previsioni per il mercato giapponese dei broker di mutui/prestiti in valore (USD) per tutti i segmenti di cui sopra.
| Per tipo di mutuo ipotecario | |
| Prestito ipotecario convenzionale | |
| Prestiti Jumbo | |
| Prestiti ipotecari assicurati dal governo | |
| Altri tipi di prestito ipotecario |
| Secondo i termini del mutuo ipotecario | |
| Mutuo trentennale | |
| Mutuo 20 anni | |
| Mutuo 15 anni | |
| Altri termini del mutuo ipotecario |
| Per tasso di interesse | |
| Tasso fisso | |
| Tasso regolabile |
| Dal fornitore | |
| Prestatore di mutui ipotecari primario | |
| Prestatore di mutui ipotecari secondari |
Domande frequenti sulle ricerche di mercato degli intermediari di mutui/prestiti in Giappone
Quanto è grande il mercato dei broker ipotecari/prestiti in Giappone?
Si prevede che le dimensioni del mercato giapponese dei broker di mutui e prestiti raggiungeranno i 5.20 miliardi di dollari nel 2024 e cresceranno a un CAGR del 3.92% per raggiungere i 6.30 miliardi di dollari entro il 2029.
Qual è la dimensione attuale del mercato dei broker ipotecari/prestiti in Giappone?
Nel 2024, si prevede che le dimensioni del mercato giapponese dei broker di mutui e prestiti raggiungeranno i 5.20 miliardi di dollari.
– Chi sono i principali attori globali in questo mercato del Broker ipotecari/prestiti in Giappone?
United Overseas Bank, Orix, Overseas-Chinese Banking Corporation, Limited, SBI Shinsei Bank e SMBC sono le principali società che operano nel mercato giapponese dei broker ipotecari/prestiti.
Qual è la regione in più rapida crescita nel mercato giapponese dei broker ipotecari/prestiti?
Si stima che il Nord America cresca al CAGR più elevato nel periodo di previsione (2024-2029).
Quali anni copre questo mercato dei broker ipotecari / prestiti in Giappone, e qual era la dimensione del mercato nel 2023?
Nel 2023, la dimensione del mercato giapponese dei broker di mutui e prestiti era stimata a 5.00 miliardi di dollari. Il rapporto copre le dimensioni storiche del mercato del mercato giapponese dei mutui e dei broker di prestiti per gli anni: 2019, 2020, 2021, 2022 e 2023. Il rapporto prevede inoltre le dimensioni storiche del mercato giapponese dei mutui e dei broker di prestiti per gli anni: 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Rapporto sul settore dei broker ipotecari/prestiti in Giappone
Statistiche per la quota di mercato, le dimensioni e il tasso di crescita dei ricavi dei broker di mutui/prestiti in Giappone del 2024, create da Mordor Intelligence™ Industry Reports. L'analisi dei broker di mutui/prestiti in Giappone include una previsione di mercato per il periodo 2024-2029 e una panoramica storica. Ottieni un campione di questa analisi di settore come report PDF scaricabile gratuitamente.
Istantanee del rapporto sul mercato dei broker ipotecari/prestiti in Giappone
