Panoramica di mercato
| Periodo di studio | 2020 - 2031 |
|---|---|
| Anno base per la stima | 2025 |
| Periodo dei dati di previsione | 2026 - 2031 |
| Dimensione del mercato (2026) | 37.03 miliardo di dollari |
| Dimensione del mercato (2031) | 91.86 miliardo di dollari |
| Tasso di crescita (2026 - 2031) | 19.94% CAGR |
| Concentrazione del mercato | Medio |
Principali giocatori
*Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare Immagine © Mordor Intelligence. Il riutilizzo richiede l'attribuzione secondo la licenza CC BY 4.0. |
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Analisi del mercato dei servizi "Acquista ora e paga dopo" in India di Mordor Intelligence
Si stima che il mercato indiano BNPL raggiungerà i 37.03 miliardi di dollari nel 2026, in crescita rispetto ai 30.88 miliardi di dollari del 2025, con proiezioni per il 2031 che indicano 91.86 miliardi di dollari, con un CAGR del 19.94% nel periodo 2026-2031. Questa traiettoria colloca il mercato indiano BNPL al centro di un riallineamento strutturale del credito al consumo, guidato dalla sottoscrizione istantanea abilitata da UPI, da una popolazione non servita al 95% da carte di credito e da un assetto normativo più equilibrato che ora favorisce l'innovazione conforme. Le fintech continuano a dettare il ritmo dell'esperienza del cliente, ma le banche stanno rapidamente crescendo integrando i sistemi BNPL negli ecosistemi di debito esistenti, creando un modello competitivo a doppio binario. Le città di livello II e III offrono una nuova crescita, alimentata dalle app vernacolari e dalla crescente penetrazione degli smartphone, mentre gli acquisti nel settore sanitario e dell'istruzione aprono nuovi casi d'uso che aumentano il valore medio delle transazioni. Le inadempienze nei prestiti a breve termine e le norme più severe sulle perdite per inadempienza frenano la redditività a breve termine, ma il mercato BNPL indiano continua a superare i suoi concorrenti globali sia in termini di nuove aggregazioni di utenti che di integrazioni di commercianti.
Punti chiave del rapporto
- Per canale, le transazioni online hanno registrato una quota di fatturato pari all'82.90% nel 2025 nel mercato BNPL indiano, mentre si prevede che il BNPL nei punti vendita crescerà a un CAGR del 24.08% fino al 2031.
- Per settore di utilizzo finale, l'elettronica di consumo deteneva il 34.60% della quota di mercato BNPL in India nel 2025; il settore sanitario e del benessere sta crescendo a un CAGR del 25.58% fino al 2031.
- Per fascia d'età, nel 39.40 la Generazione Z ha detenuto una quota del 2025% del mercato BNPL indiano e si prevede che crescerà al 23.18% di CAGR tra il 2026 e il 2031.
- In base alla tipologia di fornitore, le fintech hanno mantenuto una quota del 64.10% nel mercato BNPL indiano nel 2025, mentre si prevede che le banche registreranno la crescita più rapida, con un CAGR del 24.71% fino al 2031.
India: tendenze e approfondimenti sul mercato dei servizi "Acquista ora, paga dopo"
Analisi dell'impatto dei conducenti
| Guidatore | (~) % Impatto sulla previsione del CAGR | Rilevanza geografica | Cronologia dell'impatto |
|---|---|---|---|
| Sottoscrizione di credito istantanea rapida basata su UPI | + 5.8% | Nazionale; più forte nelle città di livello II e III | Medio termine (2–4 anni) |
| Bassa penetrazione delle carte di credito | + 4.2% | Nazionale; più elevato nelle aree semiurbane e rurali | A lungo termine (≥ 4 anni) |
| I commercianti spingono per ridurre i resi in contrassegno | + 3.1% | Nazionale; concentrato nei centri di e-commerce | A breve termine (≤ 2 anni) |
| Dati in tempo reale abilitati dall'aggregatore di account | + 3.9% | il | Medio termine (2–4 anni) |
| BNPL integrato per sanità e istruzione | + 2.5% | Prima le città urbane, poi si espande alle città di livello II | Medio termine (2–4 anni) |
| Adozione di smartphone e app vernacolari | + 2.1% | Città e aree rurali di livello II e III | Medio termine (2–4 anni) |
| Fonte: Intelligenza di Mordor | |||
Sottoscrizione di credito istantanea rapida basata su UPI nelle città di livello II e III
La convergenza tra UPI e linee di credito pre-autorizzate consente agli acquirenti delle città più piccole di accedere ai finanziamenti in cassa in pochi secondi, eliminando la burocrazia e aumentando l'idoneità per gli utenti "nuovi al credito". Aziende come HDFC Bank e ICICI Bank ora sovrappongono i conti PayLater ai pagamenti QR standard, mentre super.money ha elaborato 124.83 milioni di transazioni con UPI solo nel gennaio 2025.[1]super.money, "super.money acquisisce BharatX per espandere il credito UPI", super.moneyIl risultato è una base clienti BNPL più ampia nel mercato indiano, importi maggiori dei biglietti e una maggiore accettazione da parte dei commercianti in località che in precedenza erano prive di infrastrutture di credito formali.
Bassa penetrazione delle carte di credito alimenta il credito alternativo
Con una penetrazione delle carte pari solo al 5% degli adulti, il mercato indiano BNPL colma un divario sistemico anziché limitarsi a offrire comodità. L'adozione potrebbe raggiungere i 100 milioni di utenti entro il 2026, poiché i consumatori optano per rate che eludono il debito rotativo ad alto tasso di interesse. Il routing UPI fluido elimina le difficoltà di onboarding e posiziona BNPL come di fatto la piattaforma di credito digitale per gli acquisti discrezionali ed essenziali.
I commercianti spingono per ridurre i resi in contrassegno e aumentare il valore medio degli ordini
Il pagamento in contrassegno domina ancora il commercio rurale, creando rischi di rimborso e un impatto negativo sul capitale circolante. Quando i commercianti integrano il BNPL tramite partner come Simpl e Cashfree Payments, l'abbandono del carrello diminuisce del 51% e il valore degli ordini aumenta del 30%, migliorando i margini lordi e incoraggiando una più ampia adozione. Questo ciclo di rafforzamento accelera la crescita delle transazioni nel mercato BNPL indiano e premia i fornitori che si integrano profondamente nei flussi di pagamento.
RBI Account Aggregator e India Stack consentono dati in tempo reale
La condivisione dei dati basata sul consenso riduce lo storico ritardo di approvazione di 7 giorni a pochi minuti, estendendo la sottoscrizione ai clienti con un numero esiguo di pratiche. L'Open Credit Enablement Network standardizza la connettività tra istituti di credito e fintech, riducendo i costi di acquisizione e garantendo la visibilità normativa. Approvazioni più rapide si traducono in una maggiore conversione, consolidando una curva di domanda sostenibile per il mercato indiano dei prestiti BNPL.[2]Reserve Bank of India, “Quadro di ponderazione del rischio per la microfinanza dei consumatori”, rbi.org.in.
Analisi dell'impatto delle restrizioni
| moderazione | (~) % Impatto sulla previsione del CAGR | Rilevanza geografica | Cronologia dell'impatto |
|---|---|---|---|
| I limiti imposti dalla RBI alle linee di credito prepagate rafforzano i modelli | -3.20% | il | A breve termine (≤ 2 anni) |
| L’aumento delle insolvenze sui prestiti a breve termine danneggia l’economia dell’unità | -2.60% | Città di livello II e di livello III | Medio termine (2-4 anni) |
| Preoccupazioni sulla privacy dei dati dei consumatori a causa della raccolta di dati alternativi | -1.5% | Centri urbani inizialmente | Medio termine (2-4 anni) |
| I finanziamenti invernali della FinTech limitano l'espansione del portafoglio prestiti | -1.8% | il | A breve termine (≤ 2 anni) |
| Fonte: Intelligenza di Mordor | |||
I limiti imposti dalla RBI alle linee di credito prepagate rafforzano i modelli operativi
Le bozze delle linee guida ora trattano i saldi BNPL come prestiti formali, costringendo le banche non bancarie a collaborare con entità regolamentate, raccogliere capitali e rivedere le informative[3]Reserve Bank of India, “Linee guida sulla garanzia delle perdite per inadempimento nei prestiti digitali”, rbi.org.inLe spese di conformità aumentano, i requisiti di ammissibilità si riducono e alcuni fornitori sospendono l'espansione finché i quadri rivisti non si stabilizzano.
L'aumento delle insolvenze sui prestiti a breve termine ha un impatto sull'economia delle unità
Lo stress da rimborso anticipato ha ampliato i gap di accantonamento dopo che le autorità di regolamentazione hanno escluso le garanzie per perdite in caso di insolvenza dai buffer per perdite su crediti. Le NBFC che si avvalgono di prestiti dalle fintech segnalano una compressione degli utili, che potrebbe limitare la crescita del portafoglio prestiti a meno che i modelli di sottoscrizione non si rafforzino e i prezzi basati sul rischio non migliorino.
Analisi del segmento
Per canale: la finanza delle casse fisiche accelera la convergenza omnicanale
Si prevede che il BNPL nei punti vendita crescerà a un CAGR del 24.08%, riflettendo la preferenza degli acquirenti per il credito istantaneo tramite codice QR nei negozi di quartiere. Nel 2025, l'online rappresentava ancora l'82.90% del fatturato del mercato BNPL indiano, ma lo slancio in negozio segnala una maggiore integrazione tra portafogli digitali e commercianti fisici. Le linee di credito collegate a UPI consentono agli acquirenti di frazionare i pagamenti senza presentare nuovi moduli KYC, riducendo gli attriti ed estendendo la portata oltre l'e-commerce.
Si prevede che il mercato indiano BNPL per gli acquisti in negozio aumenterà grazie all'integrazione dei processori di pagamento nei pulsanti di pagamento rateale nei software POS esistenti, consentendo ai commercianti di offrire automaticamente opzioni di durata su articoli di valore elevato. Con la progressiva scomparsa dei confini tra online e offline, i fornitori si concentrano su percorsi utente uniformi che mantengano i promemoria di rimborso, i vantaggi fedeltà e i limiti di credito su più punti di contatto. Questo approccio omnicanale limita il tasso di abbandono dei clienti e aumenta il valore del ciclo di vita.
Nota: le quote di tutti i segmenti individuali sono disponibili al momento dell'acquisto del report
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Per settore di utilizzo finale: il finanziamento dell'assistenza sanitaria sblocca la domanda inutilizzata
L'elettronica di consumo ha mantenuto il 34.60% della quota di mercato BNPL in India nel 2025, poiché le rate sono in linea con la spesa media per telefoni o elettrodomestici. Tuttavia, il settore sanitario e del benessere, con un CAGR del 25.58%, ora attrae i BNPL tra le spese essenziali, dove le carenze di liquidità immediate sono critiche. Ospedali e cliniche integrano API di credito istantaneo, riducendo i ritardi di ammissione causati dai requisiti di deposito anticipato.
Si prevede che le dimensioni del mercato indiano BNPL per le procedure sanitarie si moltiplicheranno, poiché i fornitori impacchettano i piani di rimborso in base ai cicli di rimborso assicurativo. L'aumento degli interventi chirurgici elettivi e degli abbonamenti ai servizi di benessere segnala una domanda duratura, spingendo le startup specializzate in BNPL a collaborare con reti ospedaliere e catene diagnostiche. La diversificazione nel settore sanitario protegge i fornitori dai cicli di spesa discrezionale legati all'elettronica o alla moda.
Per fascia d'età: la generazione Z detta il ritmo dell'adozione
La Generazione Z deteneva il 39.40% degli utenti totali nel 2025 e registrava un CAGR del 23.18%, riflettendo abitudini orientate al mobile e la sfiducia nel credito revolving. La propensione di questa generazione a scegliere BNPL, tre volte superiore a quella di altri gruppi, supporta una crescita costante delle transazioni nel mercato BNPL indiano. I casi d'uso spaziano dai lanci di moda online ai gadget offline, guidati da dashboard di rimborso gamificate.
I Millennial seguono come acquirenti più esigenti e preferiscono BNPL per le ristrutturazioni domestiche e i piani di viaggio. Le fasce più anziane adottano selettivamente il servizio, in genere per spese mediche o di utenze, dove i pagamenti rateizzati attenuano gli shock di bilancio. I fornitori adattano la comunicazione alle lingue regionali, favorendo la penetrazione nei quartieri semi-urbani dove la fiducia nel digitale è in crescita.
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Da Provider: le banche sfruttano il vantaggio della conformità per colmare il divario
Nel 64.10, le fintech rappresentavano ancora il 2025% del mercato indiano del credito bancario non imponibile (BNPL), grazie a un'esperienza utente agile e a un rapido onboarding degli esercenti. Tuttavia, le banche stanno crescendo a un CAGR del 24.71% integrando il credito non imponibile (BNPL) nei canali di net banking e di debito più noti. I prodotti PayLater, basati su UPI, consentono ai clienti bancari di passare dal credito basato su strisciata a quello basato su scansione, incoraggiando il cross-selling di depositi e assicurazioni.
Le partnership di co-lending prevalgono; le fintech gestiscono l'acquisizione e l'analisi front-end, mentre le banche finanziano i saldi e assorbono l'esposizione normativa. Il settore BNPL indiano, pertanto, si sta evolvendo verso alleanze di piattaforma piuttosto che verso una disruption basata su un singolo stack, creando offerte miste che abbinano interfacce intuitive a capitale di bilancio a basso costo.
Analisi geografica
Il mercato indiano BNPL presenta un profilo regionale stratificato. Le città metropolitane attualmente contribuiscono ai volumi di transazioni più elevati in termini assoluti, ma i centri semi-urbani registrano una crescita più rapida, favorita da un aumento del 414% della spesa con carta di credito dal 2019 al 2024, rispetto al 96% registrato nelle aree metropolitane. Il miglioramento della banda larga, i programmi di identificazione governativa e l'aggressiva espansione dell'e-commerce incoraggiano i commercianti di Indore, Coimbatore e Guwahati a integrare i pagamenti rateali.
Le città di Livello II e Livello III ospitano ora il 72% degli utenti internet; le app locali semplificano l'onboarding e i negozi a conduzione familiare iniziano a preferire il credito BNPL tramite codice QR rispetto al credito contabile. Si prevede che il mercato indiano del credito BNPL legato a queste città si amplierà, poiché le fintech estrarranno dati alternativi, come i pagamenti delle utenze, per calibrare il rischio per i nuovi richiedenti. Gli hub di aggregazione di Jaipur e Lucknow attraggono anche talenti operativi fintech, distribuendo i centri di assistenza oltre Bengaluru e Mumbai.
I mercati rurali rimangono ancora in fase nascente, ma strategici. La limitata accettazione delle carte e i flussi di cassa stagionali creano domanda di micro-rate, in linea con i cicli di raccolta. Le banche sperimentano prodotti BNPL abbinati a conti di risparmio, mentre le banche finanziarie non bancarie sfruttano i feed di Account Aggregator per valutare i richiedenti che in precedenza non avevano un'impronta creditizia formale. Con l'estensione della copertura 4G da parte degli operatori di telecomunicazioni, l'adozione rurale è destinata ad aggiungere volume incrementale al mercato BNPL indiano, senza aumentare significativamente il rischio a causa di importi più piccoli ma più frequenti.
Panorama competitivo
Il mercato indiano dei crediti BNPL rimane moderatamente frammentato, con fintech, banche e grandi aziende di e-commerce che si contendono il controllo di nicchia piuttosto che il dominio assoluto. L'alleanza di Capital Float con Razorpay copre oltre 100,000 commercianti online e aumenta il valore medio degli ordini del 30%, a dimostrazione del valore della scalabilità della partnership. Le barriere all'ingresso si stanno riducendo per le interfacce rivolte al cliente, il che intensifica la spesa di marketing, ma sposta la differenziazione verso la sofisticatezza della sottoscrizione e il coinvolgimento durante tutto il ciclo di vita.
Opportunità di business in spazi vuoti si presentano nei settori sanitario, dell'istruzione e degli acquisti B2B, dove le dimensioni dei biglietti e i calendari di rimborso differiscono dagli standard del settore retail. Le startup che sfruttano i dati relativi a buste paga e GST basati sul consenso offrono prezzi basati sul rischio che le scorecard tradizionali non riescono a individuare. Anche il mercato indiano dei servizi bancari non bancari (BNPL) assiste a sviluppi verticali, come i portali di viaggio che integrano pulsanti di pagamento posticipato che si integrano con le miglia fedeltà, promuovendo la fidelizzazione senza dover ricorrere a sussidi diretti.
La regolamentazione plasma il posizionamento competitivo. I provider con sponsorizzazioni bancarie o rami captive di NBFC si adattano più rapidamente ai limiti di perdita per insolvenza e ai requisiti di reporting, attenuando le preoccupazioni degli investitori sulla volatilità del costo del credito. Con l'aumento della resilienza operativa, è probabile un consolidamento: gli operatori sottocapitalizzati potrebbero uscire o fondersi una volta recuperati i finanziamenti fintech. La prossima fase del settore BNPL indiano ruoterà probabilmente attorno a ecosistemi federati che bilanciano un'esperienza utente fluida con processi di back-end approvati dagli enti regolatori.
Leader del settore dei servizi "Acquista ora, paga dopo" in India
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Paytm Postpagato
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Lazy Pay
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Amazon paga dopo
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MobiKwik ZIP
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Zest Money
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Recenti sviluppi del settore
- Maggio 2025: SMFG India Credit e Credit Saison India hanno segnalato un calo degli utili dopo le modifiche obbligatorie agli accantonamenti sui prestiti concessi dal settore fintech.
- Marzo 2025: la riduzione delle ponderazioni del rischio da parte della RBI incoraggia le NBFC a preferire i prestiti bancari rispetto ai titoli commerciali a breve termine.
- Febbraio 2025: super.money acquisisce BharatX per integrare BNPL in UPI, elaborando 124.83 milioni di transazioni nel gennaio 2025.
- Dicembre 2024: Axis Bank, HDFC Bank, ICICI Bank e SBI lanciano nuovi prodotti digitali di risparmio e di pagamento posticipato rivolti ai segmenti di consumatori rurali e verdi.
Quadro metodologico della ricerca e ambito del rapporto
Definizioni di mercato e copertura chiave
Il nostro studio definisce il mercato indiano dei servizi "compra ora, paga dopo" (BNPL) come l'insieme dei prodotti di credito a breve termine rivolti al consumatore, che consentono agli acquirenti di frazionare un acquisto in rate senza interessi, sia che vengano effettuati online o presso un terminale POS, ed emessi da specialisti fintech, banche o piattaforme co-branded. L'ambito geografico è la Repubblica dell'India e i valori riflettono il valore totale dei prestiti generati in un anno solare.
Esclusione dall'ambito: i tradizionali programmi EMI delle carte di credito e le linee di credito commerciali B2B sono esclusi da questa valutazione.
Panoramica della segmentazione
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Per canale
- Strategia
- Punto vendita (in negozio)
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Per settore di utilizzo finale
- Elettronica di consumo
- Moda e abbigliamento
- Sanità e benessere
- Migliorie di casa
- Viaggi e tempo libero
- Media e intrattenimento
- Altri settori di uso finale
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Per gruppo di età
- Generazione Z (18-28 anni)
- Millennials (29-44 anni)
- Generazione X (45-60 anni)
- Baby Boomer (61-79 anni)
- Generazione silenziosa (80 anni e oltre)
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Dal fornitore
- Fintechs
- Banche
- Altro
Metodologia di ricerca dettagliata e convalida dei dati
Ricerca primaria
Gli analisti di Mordor hanno condotto interviste con responsabili di prodotto BNPL presso grandi fintech e banche private, responsabili della gestione del rischio presso istituti di credito non bancari e commercianti in città di fascia 1-3. Abbiamo anche intervistato utenti della Generazione Z e dei Millennial per testare le ipotesi di adozione, perfezionare l'importo medio dei ticket e verificare le stime di morosità.
Ricerca a tavolino
Abbiamo iniziato con le statistiche sui pagamenti delle banche centrali, i dashboard UPI della National Payments Corporation of India, le circolari della Reserve Bank of India sui prestiti digitali e gli aggiornamenti sull'e-commerce del Ministero del Commercio, che hanno determinato il bacino di transazioni del mercato. Associazioni di settore come il Payments Council of India e il FICCI hanno contribuito con metriche di adozione, mentre i principali quotidiani e i documenti degli investitori hanno rivelato i portafogli di prestiti dei fornitori. Database a pagamento, come Dow Jones Factiva per le notizie e D&B Hoovers per i dati finanziari aziendali, hanno fornito ulteriore convalida. Le fonti elencate sono solo illustrative; numerosi documenti aggiuntivi hanno contribuito all'analisi.
Dimensionamento e previsione del mercato
Un modello top-down converte il valore dell'e-commerce nazionale e dei pagamenti digitali senza carta in un pool di domanda BNPL utilizzando tassi di penetrazione misurati, quindi corrobora i totali con istantanee bottom-up dai registri dei prestiti dei fornitori e controlli del prezzo medio di vendita × volume campionati. Le variabili chiave includono la penetrazione degli smartphone, la velocità delle transazioni UPI, l'emissione di carte di credito ogni 1,000 adulti, le tempistiche delle direttive RBI e i fattori di oscillazione della morosità, ciascuno previsto tramite regressione multivariata. Laddove le informative bottom-up siano scarse, le lacune vengono colmate tramite controlli di canale con i processori e gli aggregatori di commercianti prima che le ponderazioni vengano finalizzate.
Ciclo di convalida e aggiornamento dei dati
I risultati superano i controlli di anomalia rispetto alle metriche di pagamento esterne, ai rapporti di concorrenza e ai limiti di tendenza anno su anno. Due revisioni degli analisti precedono l'approvazione. Aggiorniamo i dati ogni dodici mesi, con aggiornamenti intermedi quando eventi politici o di finanziamento influenzano materialmente il mercato.
Perché il servizio "Acquista ora e paga dopo" di Mordor in India guadagna la fiducia dei decisori
Le stime pubblicate spesso differiscono perché le aziende scelgono ambiti di transazione diversi, applicano dimensioni medie dei ticket variabili o bloccano i modelli su scenari politici obsoleti.
I principali fattori di divario in questo mercato sono il conteggio dei volumi di pagamento differito in negozio, le modalità di compensazione dei prestiti annullati, l'anno valutario utilizzato per i feed UPI e la frequenza di aggiornamento delle informative dei fornitori. La baseline di Mordor allinea saldamente l'ambito alle definizioni della RBI, applica fattori di cambio e inflazione in tempo reale e viene riesaminata annualmente, cosa che molti editori saltano.
Confronto di riferimento
| Dimensione del mercato | Fonte anonima | Driver di gap primario |
|---|---|---|
| 30.88 miliardi di dollari (2025) | Intelligenza Mordor | - |
| 15.37 miliardi di dollari (2024) | Consulenza regionale A | Esclude BNPL in negozio e presuppone una crescita statica dell'UPI |
| 21.95 miliardi di dollari (2025) | Consulenza globale B | Utilizza solo il provider GMV, omette i rollback dei pagamenti non riusciti |
Nel complesso, il confronto dimostra che la disciplinata definizione dell'ambito, la selezione delle variabili e il ciclo di aggiornamento annuale di Mordor offrono una base di riferimento equilibrata e trasparente su cui i nostri clienti possono fare affidamento.
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Domande chiave a cui si risponde nel rapporto
Qual è il valore previsto del mercato BNPL indiano entro il 2031?
Si prevede che il mercato BNPL indiano raggiungerà i 91.86 miliardi di dollari entro il 2031, con un tasso di crescita annuo composto (CAGR) del 19.94%.
Quale canale si sta espandendo più rapidamente nel mercato BNPL indiano?
Il punto vendita BNPL presso i negozi fisici è il canale in più rapida crescita, con un CAGR previsto del 24.08% tra il 2026 e il 2031.
Perché la Generazione Z è il gruppo di utenti più numeroso per BNPL in India?
La generazione Z preferisce pagamenti rateali senza interessi e basati sui dispositivi mobili e ha un accesso limitato alle carte di credito tradizionali, il che comporta una quota di utenti pari al 39.40% e un tasso di crescita CAGR del 23.18%.
In che modo le banche competono con le fintech nel settore BNPL in India?
Le banche integrano funzionalità di pagamento posticipato nei prodotti UPI e di debito esistenti, sfruttano capitali a basso costo e collaborano con le fintech per le acquisizioni, consentendo un CAGR del 24.71% nei loro portafogli BNPL.
Quale modifica normativa ha avuto il maggiore impatto sulla redditività di BNPL nel 2025?
La decisione della RBI di escludere le garanzie per perdite in caso di inadempienza dai calcoli degli accantonamenti ha aumentato i costi del credito per le collaborazioni tra NBFC e fintech, esercitando pressioni sui margini.
Quale segmento di utilizzo finale offre le maggiori opportunità di crescita per i fornitori BNPL?
Il settore sanitario e del benessere è in testa con un CAGR del 25.58%, poiché ospedali e cliniche adottano pagamenti rateali per le procedure più costose.
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