Dimensioni del mercato dei mutui per la casa
| Periodo di studio | 2020 - 2029 |
| Anno base per la stima | 2023 |
| Periodo dei dati di previsione | 2024 - 2029 |
| Periodo dei dati storici | 2020 - 2022 |
| CAGR (2024-2029) | > 7.00% |
| Concentrazione del mercato | Medio |
Principali giocatori
*Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare |
Analisi del mercato dei mutui per la casa
Si prevede che il mercato dei prestiti immobiliari registrerà un CAGR superiore al 7% durante il periodo di previsione.
Il mercato dei prestiti immobiliari varia da regione a regione a causa delle differenze nelle condizioni economiche, nei quadri normativi, nei fattori culturali e nelle dinamiche del mercato immobiliare. I paesi sviluppati hanno spesso mercati dei prestiti immobiliari consolidati con sistemi bancari estesi, mentre le economie emergenti possono avere mercati dei mutui meno sviluppati. Le banche commerciali, comprese le istituzioni bancarie globali, svolgono un ruolo significativo nel mercato dei prestiti immobiliari. Offrono una gamma di prodotti e servizi di mutuo ai mutuatari.
Anche le istituzioni finanziarie non bancarie e gli erogatori di mutui ipotecari specializzati partecipano al mercato dei mutui immobiliari. Questi istituti di credito spesso si concentrano esclusivamente sui prestiti ipotecari e possono offrire prodotti di prestito più specializzati. In molti paesi, le imprese o le agenzie sponsorizzate dal governo facilitano il finanziamento del mutuo per la casa. Gli esempi includono Fannie Mae e Freddie Mac negli Stati Uniti.
Con l’avvento della tecnologia finanziaria, i prestatori online sono emersi come fonti alternative di mutui per la casa. Queste piattaforme digitali forniscono processi di candidatura convenienti e spesso semplificati. Le variazioni dei tassi di interesse influiscono in modo significativo sul mercato dei mutui immobiliari. Tassi di interesse più bassi tendono a stimolare l’attività di prestito, mentre tassi più alti possono scoraggiare i prestiti. Fattori economici come il tasso di occupazione, l’inflazione e la crescita del PIL influenzano la domanda complessiva di mutui immobiliari. Un’economia solida con un’occupazione stabile spesso aumenta la domanda di alloggi e mutui immobiliari.
Le politiche e le normative governative relative al mercato immobiliare, ai mutui ipotecari e ai tassi di interesse possono avere un impatto significativo sul mercato globale dei mutui immobiliari. Le politiche volte a promuovere la proprietà della casa o a regolamentare le pratiche di prestito possono influenzare le dinamiche del mercato. Lo stato del mercato immobiliare, compresi i prezzi degli immobili e l’offerta immobiliare, svolge un ruolo cruciale nel mercato dei mutui immobiliari. Le condizioni di mercato possono influenzare l’accessibilità economica e la domanda dei mutuatari.
La pandemia di COVID-19 ha creato notevole volatilità e incertezza sui mercati. I mercati immobiliari hanno subito fluttuazioni, con impatti variabili a seconda delle condizioni locali. Alcune regioni hanno assistito a un rallentamento delle vendite di case e dell’attività di costruzione, mentre altre hanno registrato un aumento della domanda di alloggi a causa del cambiamento delle dinamiche del lavoro da casa.
Tendenze del mercato dei mutui per la casa
La Turchia ha il tasso di interesse ipotecario più alto
La Turchia aveva i tassi di interesse ipotecari più alti, il che avrebbe implicazioni significative per il mercato dei mutui immobiliari e per il settore immobiliare in generale del paese. le banche statali hanno dominato il mercato finanziario immobiliare in Turchia. I tassi di interesse ipotecari e i prezzi delle case sono senza dubbio elementi essenziali di qualsiasi mercato immobiliare e determinano fattori di domanda e offerta di alloggi. A causa del forte aumento delle materie prime a livello globale e dei problemi di approvvigionamento, il settore edile ha subito un rallentamento mentre i prezzi sono aumentati notevolmente. I tassi di interesse ipotecari in Turchia sono in media quattro volte più alti di quelli degli Stati Uniti, che è il paese leader in termini di dimensioni del mercato ipotecario primario e secondario a livello globale. D’altro canto, la quota del mercato ipotecario in rapporto al PIL in Turchia è troppo bassa rispetto ad altri paesi con sistemi ipotecari ben sviluppati.
I prezzi delle case sono cresciuti più velocemente dei redditi nella maggior parte dei paesi.
La rapida urbanizzazione e la crescita della popolazione in alcune aree hanno aumentato la domanda di alloggi. Questo aumento della domanda, unito alla disponibilità limitata di terreni e ai vincoli normativi, porta a prezzi più alti. Tassi di interesse persistentemente bassi in molti paesi hanno reso i prestiti più accessibili, aumentando la domanda di alloggi. Questo aumento della domanda può far salire i prezzi, soprattutto nelle aree con offerta limitata. Il settore immobiliare è spesso visto come un’opzione di investimento interessante, che porta ad un aumento degli investimenti e della speculazione nel mercato immobiliare. Ciò può far aumentare i prezzi, in particolare in località popolari o desiderabili. Le politiche e le normative governative relative alla zonizzazione, all’uso del territorio, ai permessi di costruzione e alla tassazione possono avere un impatto sull’offerta e sull’accessibilità economica degli alloggi. In alcuni casi, queste politiche possono contribuire all’aumento dei prezzi rispetto ai redditi.
Panoramica del settore dei mutui per la casa
Il mercato globale dei mutui per la casa è altamente competitivo, con numerosi attori in lizza per la quota di mercato. Il panorama competitivo del mercato è influenzato da vari fattori, tra cui le dimensioni e la forza finanziaria degli istituti, la loro presenza sul mercato, le offerte di prodotti, il servizio clienti e le capacità tecnologiche. I partecipanti al mercato si sforzano continuamente di differenziarsi offrendo tassi di interesse competitivi, termini flessibili, processi efficienti ed esperienze cliente personalizzate. Nel rapporto viene trattata un’analisi di fondo completa del mercato dei mutui per la casa, che include una valutazione dell’economia, una panoramica del mercato, una stima delle dimensioni del mercato per segmenti chiave, tendenze emergenti nel mercato, dinamiche di mercato e profili aziendali chiave. Il mercato dei mutui per la casa è offerto da aziende leader come Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited, Goldman Sachs (Marcus), HSBC Group, JPMorgan Chase & Co., LIC Housing Finance Limited, Morgan Stanley, Wells Fargo & Co.
Leader nel mercato dei mutui per la casa
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Bank of America Corporation
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Charles Schwab & Co.
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Citigroup, Inc.
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Dewan Housing Finance Corporation Limited
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Goldman Sachs (Marco)
*Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare
Notizie sul mercato dei mutui per la casa
- Settembre 2022: Citigroup Inc ha dichiarato di aver leggermente ridotto la propria forza lavoro ipotecaria, a causa di una razionalizzazione interna delle funzioni. Sono state interessate meno di 100 posizioni.
- Settembre 2022: Bank of America sta lanciando un nuovo prodotto ipotecario che consentirebbe a chi acquista una casa per la prima volta di acquistare una casa senza acconto, senza assicurazione sul mutuo e senza costi di chiusura. Non richiederà un punteggio di credito minimo e prenderà invece in considerazione altri fattori per l'idoneità.
Rapporto sul mercato dei prestiti immobiliari - Indice
PREMESSA
1.1 Ipotesi dello studio e definizione del mercato
1.2 Scopo dello studio
2. METODOLOGIA DI RICERCA
3. SINTESI
4. DINAMICHE E APPROFONDIMENTI DEL MERCATO
4.1 Panoramica del mercato
Driver di mercato 4.2
4.2.1 Tendenze del mercato immobiliare
4.2.2 Politiche governative
4.3 Market Restraints
4.3.1 Tassi di interesse sui prestiti immobiliari
4.3.2 Volatilità e incertezza del mercato
4.4 Approfondimenti sulle varie tendenze normative che modellano il mercato
4.5 Approfondimenti sull'impatto della tecnologia nel mercato
4.6 Attrattività del settore - Analisi delle cinque forze di Porter
4.6.1 Minaccia dei nuovi partecipanti
4.6.2 Potere contrattuale degli acquirenti
4.6.3 Potere contrattuale dei fornitori
4.6.4 Minaccia di sostituti
4.6.5 Intensità della rivalità competitiva
4.7 Impatto di COVID-19 sul mercato
5. SEGMENTAZIONE DEL MERCATO
5.1 Dal fornitore
5.1.1 Banche
5.1.2 Società di finanziamento immobiliare
5.1.3 Altro
5.2 Per tasso di interesse
5.2.1 Tasso di interesse fisso
5.2.2 Tasso di interesse variabile
5.3 Per mandato
5.3.1 Meno di 5 anni
5.3.2 6-10 anni
5.3.3 11-24 anni
5.3.4 25-30 anni
5.4 Per geografia
5.4.1 Nord America
5.4.1.1 Stati Uniti
5.4.1.2 Canada
5.4.2 America Latina
5.4.2.1 Brasile
5.4.2.2 Argentina
5.4.2.3 Colombia
5.4.2.4 Cile
5.4.2.5 Messico
5.4.2.6 Resto dell'America Latina
5.4.3 Europa
5.4.3.1 UK
5.4.3.2 Germania
5.4.3.3 Francia
5.4.3.4 Italia
5.4.3.5 Paesi Bassi
5.4.3.6 Resto d'Europa
5.4.4 Asia-Pacifico
5.4.4.1 Cina
5.4.4.2 Giappone
5.4.4.3 India
5.4.4.4 Australia
5.4.4.5 Singapore
5.4.4.6 Corea del sud
5.4.4.7 Resto dell'Asia-Pacifico
5.4.5 Medio Oriente e Africa
5.4.5.1 Arabia Saudita
5.4.5.2 Egitto
5.4.5.3 UAE
5.4.5.4 Resto del Medio Oriente e Africa
6. PAESAGGIO COMPETITIVO
6.1 Panoramica sulla concentrazione del mercato
Profili aziendali 6.2
6.2.1 Società della Banca d'America
6.2.2 Charles Schwab & Co.
6.2.3 Citigroup, Inc.
6.2.4 Dewan Housing Finance Corporation Limited
6.2.5 Goldman Sachs (Marco)
6.2.6 Gruppo HSBC
6.2.7 JPMorgan Chase & Co.
6.2.8 LIC Housing Finance Limited
6.2.9 MorganStanley
6.2.10 Wells Fargo & Co.*
- *Elenco non esaustivo
7. OPPORTUNITÀ DI MERCATO E TENDENZE FUTURE
8. DISCLAIMER E CHI SIAMO
Segmentazione del settore dei mutui per la casa
Il mercato globale dei prestiti immobiliari si riferisce al mercato finanziario in cui individui e famiglie prendono in prestito denaro da istituti finanziari per acquistare o rifinanziare proprietà residenziali. I prestiti immobiliari, noti anche come mutui, sono prestiti a lungo termine solitamente rimborsati in diversi anni o decenni. Il mercato dei prestiti immobiliari è segmentato in base al fornitore (banche, società di finanziamento immobiliare e altri), in base al tasso di interesse (tasso di interesse fisso e tasso di interesse variabile), in base alla durata (meno di 5 anni, 6-10 anni, 11-24 anni e 25-30 anni), in base all'area geografica (Nord America, Europa, Asia-Pacifico, Medio Oriente e Africa, America Latina). Il rapporto offre dimensioni di mercato e previsioni per il mercato dei prestiti immobiliari in valore (miliardi di USD) per tutti i segmenti sopra indicati.
| Dal fornitore | |
| Banche | |
| Società finanziarie immobiliari | |
| Altri |
| Per tasso di interesse | |
| Tasso di interesse fisso | |
| Tasso di interesse variabile |
| Per mandato | |
| Meno di 5 anni | |
| anni 6-10 | |
| anni 11-24 | |
| anni 25-30 |
| Per geografia | |||||||||
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Domande frequenti sulla ricerca di mercato sui prestiti immobiliari
Qual è la dimensione attuale del mercato dei mutui per la casa?
Si prevede che il mercato Mutuo per la casa registrerà un CAGR superiore al 7% durante il periodo di previsione (2024-2029).
Chi sono i principali attori nel mercato Mutuo per la casa?
Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited e Goldman Sachs (Marcus) sono le principali società che operano nel mercato dei mutui per la casa.
Quali anni copre questo mercato del mutuo per la casa?
Il rapporto copre le dimensioni storiche del mercato del mercato del mutuo per la casa per anni: 2020, 2021, 2022 e 2023. Il rapporto prevede inoltre le dimensioni del mercato del mercato del mutuo per la casa per anni: 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Rapporto sul settore dei mutui per la casa
Statistiche per quota di mercato, dimensioni e tasso di crescita dei ricavi dei prestiti immobiliari del 2024, create da Mordor Intelligence™ Industry Reports. L'analisi dei prestiti immobiliari include una previsione di mercato per il periodo 2024-2029 e una panoramica storica. Ottieni un campione di questa analisi di settore come report PDF scaricabile gratuitamente.
