Dimensione del mercato Insurtech
| Periodo di studio | 2020 - 2029 |
| Dimensione del mercato (2024) | 8.63 miliardo di dollari |
| Dimensione del mercato (2029) | 32.47 miliardo di dollari |
| CAGR (2024-2029) | 30.34% |
| Mercato in più rapida crescita | Asia Pacifico |
| Il mercato più grande | Nord America |
| Concentrazione del mercato | Basso |
Principali giocatori
*Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare |
Analisi di mercato Insurtech
Si stima che il mercato Insurtech avrà una dimensione di 8.63 miliardi di dollari nel 2024 e si prevede che raggiungerà i 32.47 miliardi di dollari entro il 2029, con un CAGR del 30.34% nel periodo di previsione (2024-2029).
Durante il periodo di previsione, si prevede che il mercato insurtech registrerà una crescita attribuita alla razionalizzazione della procedura di reclamo, al miglioramento della comunicazione con il cliente e alla capacità di integrare l’automazione. L’insurtech è emerso negli ultimi dieci anni, ma la sua espansione è aumentata notevolmente negli ultimi anni.
Diverse ragioni di questa crescita includono una crescente necessità di soluzioni digitali, una maggiore analisi dei dati e l’uso dell’intelligenza artificiale e uno spostamento delle preferenze dei consumatori verso esperienze assicurative fluide e facili da usare. Le società insurtech stanno utilizzando la tecnologia per automatizzare processi come la sottoscrizione, l’amministrazione dei sinistri e il servizio clienti per migliorare l’efficienza operativa e ridurre i costi per gli assicuratori.
Il settore dell’assicurazione sanitaria è destinato a testimoniare la crescita più sostanziale nei prossimi anni, principalmente a causa dell’adozione significativamente più elevata di Insurtech rispetto ad altri segmenti del settore assicurativo. Negli ultimi anni si è registrato un aumento costante dei volumi delle transazioni, alimentato da una crescente preferenza per innovazioni tecnologiche come l’intelligenza artificiale, l’apprendimento automatico e la tecnologia blockchain nel settore assicurativo. Inoltre, molti clienti preferiscono acquistare polizze assicurative online grazie a un migliore supporto tecnologico, un servizio più rapido, migliori informazioni e consulenza, un servizio unico e un processo fluido. Pertanto, banche e assicurazioni investono nelle tecnologie più aggiornate e all’avanguardia per migliorare l’esperienza del cliente. Ciò creerà maggiori opportunità per i fornitori di tecnologia assicurativa e guiderà la crescita del mercato nei prossimi anni.
Tendenze del mercato Insurtech
Il segmento automobilistico sta guidando il mercato Insurtech
Il settore delle assicurazioni automobilistiche sta attraversando una rivoluzione completa grazie alla digitalizzazione, in particolare alla tecnologia telematica. Ci sono molte ragioni per cui la telematica sta diventando più comune e gli automobilisti sono stanchi di pagare troppo per la loro assicurazione auto. Tuttavia, il fattore più importante è che vogliono alternative ai modelli tradizionali nella determinazione dei premi. Inoltre, il sistema che non prevede ricompense visibili per i bravi conducenti, mentre vengono imposte dure sanzioni a coloro che commettono una singola violazione del codice della strada, come multe per eccesso di velocità o piccoli sbattimenti sul paraurti, li sta esaurendo.
Le società insurtech svolgono un ruolo importante nel settore delle assicurazioni automobilistiche, specializzate nel rilevamento delle frodi e nell’elaborazione automatizzata dei sinistri. Analizza grandi volumi di dati per rilevare modelli e anomalie e aiuta le compagnie assicurative a combattere le frodi semplificando i processi di richiesta di risarcimento attraverso il suo sofisticato algoritmo di intelligenza artificiale e ML. Al servizio di molteplici settori del settore assicurativo, l'assicurazione auto consente valutazioni dei sinistri più rapide e accurate, garantendo al contempo accordi equi per ridurre al minimo le perdite finanziarie attraverso le sue capacità di rilevamento delle frodi.
L’Asia Pacifico è il mercato Insurtech in più rapida crescita
Il settore insurtech nell’Asia-Pacifico sta crescendo grazie a diverse economie emergenti e centri finanziari come Cina, India, Hong Kong, Singapore e Indonesia. I fornitori di servizi assicurativi in questa regione si concentrano sulla fornitura di piani di premi assicurativi convenienti. Negli ultimi anni, gli investimenti insurtech nella regione APAC sono aumentati man mano che le tecnologie dirompenti trasformano il settore assicurativo. La rapida digitalizzazione e l’adozione di modelli di business innovativi sono guidate dalla penetrazione degli smartphone, dalla crescente penetrazione di Internet e dal cambiamento delle preferenze dei clienti. Gli investimenti insurtech nell’APAC sono stati solidi in Cina, India e Sud-Est asiatico.
La regione APAC ha visto un'impennata negli investimenti in insurtech a causa di diversi fattori. Uno dei più importanti è la rapida urbanizzazione, che ha aumentato il reddito disponibile per molte persone nella regione. Mercato Insurtech APAC si prevede che crescerà, spinta dalla crescente adozione del digitale, dal cambiamento del comportamento dei consumatori e da un contesto normativo in continua evoluzione che favorisce l'innovazione.
Panoramica del settore Insurtech
Il mercato dell’insurtech è altamente frammentato. Esistono numerosi operatori di nicchia che soddisfano le esigenze sia delle assicurazioni sulla vita che di quelle contro i danni. Banc Insurance Agency Inc. (Insuritas), Policy Bazaar, ZhongAn Online Property & Casualty Insurance Co. Ltd, Clover Health Insurance e Acko General Insurance Limited sono i principali attori.
Leader del mercato Insurtech
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Banc Insurance Agency Inc (Insuritas)
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Mercato delle Politiche
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ZhongAn Online Property & Casualty Insurance Co. Ltd
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Assicurazione sanitaria del trifoglio
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Acko Assicurazione generale limitata
*Disclaimer: i giocatori principali sono ordinati senza un ordine particolare
Notizie dal mercato assicurativo
- Marzo 2024: CNB Bank & Trust (CIBC) e Insuritas hanno stretto una partnership per lanciare un'agenzia assicurativa full-service integrata. Insuritas è orgogliosa di annunciare di essere stata scelta da CIBC per installare la sua pluripremiata soluzione di agenzia assicurativa digitale completamente funzionante. BUNDLE è la pluripremiata piattaforma di agenzia assicurativa completamente funzionante di Insuritas integrata nell'ecosistema di CIBC e progettata per fornire una soluzione completa per i clienti commerciali e al dettaglio di CIBC.
- Giugno 2023: Clover Health Investments Corp., fornitore leader di servizi di consulenza medica con la missione di migliorare l'accesso di Medicare a un'assistenza sanitaria di qualità, ha annunciato di aver raggiunto un accordo di partnership in linea di principio per risolvere sette cause legali derivate pendenti nei tribunali del Delaware e New York, così come nelle corti del Tennessee.
Insurtech Market Report - Sommario
PREMESSA
1.1 Ipotesi dello studio e definizione del mercato
1.2 Ambito di mercato
2. METODOLOGIA DI RICERCA
3. SINTESI
4. APPROFONDIMENTI E DINAMICHE DEL MERCATO
4.1 Panoramica del mercato
Driver di mercato 4.2
4.2.1 Aumento degli investimenti in tecnologie digitali per ridurre i costi operativi e migliorare l'efficienza e l'esperienza del cliente
4.2.2 Si prevede che anche la crescita nell’uso della tecnologia basata su Blockchain tra le compagnie di assicurazione sanitaria e sulla vita favorirà la crescita
4.3 Market Restraints
4.3.1 L’incertezza normativa ed economica rappresenta una sfida significativa che ostacola la crescita del mercato
4.3.2 Rischi per la sicurezza informatica
Opportunità di mercato 4.4
4.4.1 Il numero crescente di startup sta guidando la crescita del mercato
4.4.2 La collaborazione degli investitori con le aziende InsurTech è una tendenza emergente che modella la crescita del mercato
4.5 Attrattività del settore: analisi delle cinque forze di Porter
4.5.1 Potere contrattuale dei fornitori
4.5.2 Potere contrattuale degli acquirenti
4.5.3 Minaccia dei nuovi partecipanti
4.5.4 Minaccia di sostituti
4.5.5 Intensità della rivalità competitiva
4.6 Approfondimenti su casi usati di applicazioni Insurtech importanti ed emergenti
4.7 Approfondimenti sulle infusioni finanziarie nel ciclo di crescita di Insurtech
4.8 Approfondimenti sul quadro normativo che modella il mercato
4.9 Approfondimenti sui progressi tecnologici che modellano il mercato
4.10 Impatto di COVID-19 sul mercato
5. SEGMENTAZIONE DEL MERCATO
5.1 Per compagnia assicurativa
5.1.1 Salute
5.1.2 Vita
5.1.3 Automotive
5.1.4 Casa e proprietà
5.1.5 Assicurazione di viaggio
5.1.6 Altri rami assicurativi
5.2 Per geografia
5.2.1 Nord America
5.2.1.1 Stati Uniti
5.2.1.2 Canada
5.2.1.3 Resto del Nord America
5.2.2 Europa
5.2.2.1 Germania
5.2.2.2 Francia
5.2.2.3 Spagna
5.2.2.4 Regno Unito
5.2.2.5 Resto d'Europa
5.2.3 Sud America
5.2.3.1 Brasile
5.2.3.2 Argentina
5.2.3.3 Resto del Sud America
5.2.4 Asia-Pacifico
5.2.4.1 India
5.2.4.2 Cina
5.2.4.3 Australia
5.2.4.4 Singapore
Hong Kong del 5.2.4.5
5.2.4.6 Giappone
5.2.4.7 Resto dell'Asia-Pacifico
5.2.5 Medio Oriente e Africa
5.2.5.1 Emirati Arabi Uniti
5.2.5.2 Arabia Saudita
5.2.5.3 Sud Africa
5.2.5.4 Resto del Medio Oriente e Africa
6. PAESAGGIO COMPETITIVO
6.1 Panoramica della concentrazione del mercato
Profili aziendali 6.2
6.2.1 Banc Insurance Agency Inc (Insuritas)
6.2.2 Bazar delle politiche
6.2.3 ZhongAn Online Property & Casualty Insurance Co. Ltd.
6.2.4 Assicurazione sanitaria Clover
6.2.5 Acko General Insurance Limited
6.2.6 Moonshot Internet
6.2.7 Verifica
6.2.8 Limonata
6.2.9 Salute dell'Oscar
6.2.10 Giacca a vento
6.2.11 BDEO
6.2.12 Earnix
6.2.13 Plank
6.2.14 Cosa Co
6.2.15 Trattabile
6.2.16 Bma
6.2.17 Metromiglio
6.2.18 Salute Collettiva*
- *Elenco non esaustivo
7. OPPORTUNITÀ DI MERCATO E TENDENZE FUTURE
8. DISCLAIMER E CHI SIAMO
Segmentazione del settore Insurtech
Insurtech è un servizio tecnologico offerto al settore assicurativo per migliorare l'efficienza. Il rapporto include un'analisi completa del background del mercato insurtech, che include tendenze di mercato, una valutazione dei segmenti emergenti, cambiamenti significativi nelle dinamiche di mercato, approfondimenti di mercato e una panoramica di mercato. Il mercato insurtech è segmentato per linea assicurativa e area geografica. La linea assicurativa è sottosegmentata per salute, vita, automotive, casa e proprietà, assicurazione di viaggio, e altre linee assicurative, e la geografia è suddivisa in sottosegmenti per Nord America, Europa, Sud America, Asia-Pacifico, Medio Oriente e Africa. Il rapporto offre dimensioni di mercato e previsioni per il mercato insurtech in valore (USD) per tutti i segmenti sopra indicati.
| Per linea assicurativa | |
| Salute e benessere | |
| Vita | |
| Automotive | |
| Casa e proprietà | |
| Assicurazioni viaggio | |
| Altre linee assicurative |
| Per geografia | |||||||||
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Domande frequenti sulle ricerche di mercato Insurtech
Quanto è grande il mercato Insurtech?
Si prevede che le dimensioni del mercato Insurtech raggiungeranno gli 8.63 miliardi di dollari nel 2024 e cresceranno a un CAGR del 30.34% per raggiungere i 32.47 miliardi di dollari entro il 2029.
Qual è l'attuale dimensione del mercato Insurtech?
Nel 2024, la dimensione del mercato Insurtech dovrebbe raggiungere gli 8.63 miliardi di dollari.
Chi sono i principali attori nel mercato Insurtech?
Banc Insurance Agency Inc (Insuritas), Policy Bazaar, ZhongAn Online Property & Casualty Insurance Co. Ltd, Clover Health Insurance e Acko General Insurance Limited sono le principali società che operano nel mercato Insurtech.
Qual è la regione in più rapida crescita nel mercato Insurtech?
Si stima che l'Asia del Pacifico cresca al CAGR più elevato nel periodo di previsione (2024-2029).
Quale regione ha la quota maggiore nel mercato Insurtech?
Nel 2024, il Nord America rappresenta la quota di mercato maggiore nel mercato Insurtech.
Quali anni copre questo mercato Insurtech e qual era la dimensione del mercato nel 2023?
Nel 2023, la dimensione del mercato Insurtech era stimata a 6.01 miliardi di dollari. Il rapporto copre la dimensione storica del mercato del mercato Insurtech per anni: 2020, 2021, 2022 e 2023. Il rapporto prevede inoltre la dimensione del mercato Insurtech per anni: 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Qual è il segmento di mercato dell’Insurtech?
Il mercato Insurtech è suddiviso in a) Modelli di business: confronto, infrastruttura, impresa, dati assicurativi, acquisizione utenti b) Tipologia di assicurazione: salute, casa, viaggi e affari c) Utente finale: compagnie assicurative tradizionali, broker e agenti
Qual è il segmento di mercato dell’Insurtech?
Il mercato Insurtech è suddiviso in a) Modelli di business: confronto, infrastruttura, impresa, dati assicurativi, acquisizione utenti b) Tipologia di assicurazione: salute, casa, viaggi e affari c) Utente finale: compagnie assicurative tradizionali, broker e agenti
Rapporto del settore Insurtech
L'Insurtech Market Report è segmentato per linea assicurativa e area geografica, offrendo dimensioni di mercato e previsioni di valore per tutti i segmenti. Si prevede che il mercato globale dell'insurtech crescerà in modo significativo, guidato da un numero crescente di richieste di risarcimento assicurativo e da un crescente investimento in tecnologie digitali da parte delle compagnie assicurative. Il mercato sta assistendo al dominio del segmento sanitario, mentre si prevede che il segmento domestico registrerà la crescita più elevata. I servizi gestiti detengono la quota di fatturato principale, con servizi di supporto e manutenzione che dovrebbero registrare la crescita più elevata. Il mercato sta anche assistendo a uno spostamento verso il cloud computing e la tecnologia blockchain. Il segmento BFSI domina il mercato, con il segmento sanitario che dovrebbe registrare la crescita più rapida.
I report di settore indicano una crescita sostanziale del mercato, con una panoramica del mercato e una previsione di mercato che mostrano tendenze positive. La segmentazione del mercato include varie linee assicurative come salute, vita, automotive, casa e proprietà e assicurazione di viaggio. Il report pdf fornisce analisi di mercato dettagliate e statistiche di mercato, evidenziando il tasso di crescita del settore e il valore di mercato.
Analisi di settore e statistiche di settore rivelano che i leader di mercato stanno investendo molto nelle tecnologie digitali. Le prospettive di settore e le tendenze di settore suggeriscono un futuro promettente per il mercato insurtech. I dati di mercato e le previsioni di mercato supportano questa visione ottimistica, con analisi di mercato e segmentazione di mercato che offrono una comprensione completa delle dinamiche di mercato.
Le società di ricerca hanno notato le dimensioni e le vendite del settore, sottolineando l'importanza della ricerca di mercato per comprendere le opportunità di mercato. L'esempio di report e il report pdf servono come risorse preziose per gli stakeholder che cercano di ottenere informazioni sulla crescita del mercato e sulle prospettive di mercato. Il mercato insurtech è pronto per un'espansione significativa, guidata dai progressi tecnologici e dalla crescente domanda di soluzioni assicurative innovative.
Istantanee del rapporto di mercato Insurtech
