APAC Banking as a Service Dimensione del mercato e analisi delle quote - Tendenze e previsioni di crescita (2024-2029)

Analisi del mercato Banking as a Service (BAAS) nella regione APAC

La dimensione del mercato Banking-As-A-Service dell'area APAC è stimata a 144.94 miliardi di dollari nel 2024 e si prevede che raggiungerà i 230.58 miliardi di dollari entro il 2029, crescendo a un CAGR del 9.80% durante il periodo di previsione (2024-2029).

La regione dell’Asia Pacifico sta osservando un forte aumento delle sue attività economiche e sta emergendo come un mercato leader per l’adozione delle transazioni digitali. Con l’aumento di diversi servizi e attività, sono stati adottati diversi modelli di pagamento nella regione di cui BaaS è un mercato emergente. Il volume delle transazioni di pagamento digitali nella regione sta osservando un continuo aumento nella regione con il commercio digitale esistente con oltre la metà della quota di mercato. Questa tendenza sta portando diverse aziende ad adottare metodi di pagamento BaaS direttamente attraverso le banche o da società fintech.

BaaS come sistema consente alle società fintech e ad altre organizzazioni di terze parti di accedere al sistema della banca tramite API e fornire i propri servizi agli utenti senza avere alcuna licenza bancaria. L’Asia Pacifico è un mercato emergente con un valore degli investimenti in società fintech in continua crescita. Questo aumento del numero di società fintech ha portato alla creazione di nuovi prodotti finanziari e ad un aumento delle partnership tra banche e società fintech per il servizio. Le fintech e altri attori terzi che gestiscono una piattaforma digitale utilizzano le API e i dati forniti dalle banche per creare soluzioni finanziarie nuove e innovative mirate alle esigenze specifiche dei clienti.

I servizi BaaS forniti dalle banche si traducono in una riduzione dei costi di acquisizione dei clienti e nell’espansione della loro base clienti. India, Singapore e Cina stanno emergendo come paesi finanziatori del fintech nella regione dell’Asia del Pacifico, leader nello spazio fintech. Operatori locali come Paytm e Razorpay in India stanno determinando un’espansione dell’accesso ai servizi finanziari a un gran numero di popolazione priva di servizi bancari. Questi pagamenti digitali emergenti, l’inclusione finanziaria e l’espansione dei servizi finanziari stanno portando a un aumento significativo nel mercato Banking As Service dell’Asia Pacifico.

Tendenze del mercato Banking as a Service (BAAS) nell’area APAC

Aumento della banca digitale

Segmentazione del settore Banking as a Service (BAAS) nell'area APAC

Il mercato dei servizi bancari come servizi (baas) è un modello end-to-end che consente alle banche digitali e ad altre terze parti di connettersi direttamente con i sistemi bancari tramite API, consentendo loro di costruire le proprie offerte bancarie utilizzando l'infrastruttura regolamentata dalle banche mentre sbloccando anche l’opportunità dell’open banking e rimodellando il panorama dei servizi finanziari.

Il mercato Banking-as-a-Service dell’area APAC è segmentato per tipologia, tipo di servizio, dimensione dell’impresa e paese. Per tipo di servizio, il mercato è segmentato in Baas basati su API e Baas basati su cloud). In base al tipo di servizio, il mercato è segmentato in servizi di processo di pagamento, servizi bancari digitali, servizi KYC, servizi di assistenza clienti e altri. In base alle dimensioni dell’impresa, il mercato è segmentato in grandi imprese e piccole e medie imprese. Per paese, il mercato è segmentato in Cina, India, Giappone, Corea del Sud, Indonesia, Vietnam, Malesia, Australia, Nuova Zelanda e il resto dell’Asia-Pacifico. Il rapporto offre dimensioni del mercato e previsioni per il mercato dei servizi bancari as-a-service nell’Asia del Pacifico in valore (USD) per tutti i segmenti di cui sopra.